ETF獲利術

00662分割將成銅板價！發行以來年化報酬率18.6%，比直接投資QQQ更方便？

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圖片來源：Adobe Firefly

摘要

隨著ETF價格普遍站上百元，股票分割成為降低投資門檻的新趨勢。追蹤NASDAQ-100指數的00662，憑藉科技股布局與近10年亮眼績效，吸引許多投資人關注。相較直接投資QQQ，00662具備交易便利與稅務優勢，但也需留意費用率、匯率及追蹤誤差風險。

隨著股市繼續走強，愈來愈多ETF的價格，也站上百元大關，對於小資族來說入手門檻也升高了。因此股票分割也逐漸盛行起來，隨著去年的元大台灣50（0050）分割、今年的元大台灣50正2（00631L）分割，現在富邦NASDAQ（00662）也要跟進了！

跟大家科普一下：00662發行於2016年6月，追蹤美國NASDAQ-100指數的表現，主要涵蓋在NASDAQ交易所上市的前100大非金融類公司。特點是聚焦在科技類股，波動度與風險也會比較高。發行至今約9.8年的總報酬率，也有高達434%，換算年化報酬率18.6%，其實是可圈可點！

00662篩選的規則是把重心放在有高成長性的產業，並著重市值與流通性。
1.排除傳統金融股：屏除銀行股與保險股，專注在有爆發力的產業。
2.純粹成長版塊：逾70%權重集中於創新領域。
3.流動性的篩選：納入市值最大且日均交易量大於20萬股的企業。

00662主要投資3大領域，分別為：資訊科技產業52.52%、通訊服務產業17.17%、非必需消費產業13.39%。

00662主要持股

圖片來源：Ryan爸爸理財誌

資本雄厚的投資朋友，直接投資QQQ當然是好選擇，畢竟總費用率還是相對划算。但對於小資族來說，電匯費用、換匯的成本，以及遙不可及的750萬元海外所得稅務，直接用新台幣累積，或許是更方便的選擇。

與QQQ相比的優勢：
1.稅務問題：免除美國預扣的30%股息稅，避開台灣的二代健保費用。
2.交易便利性：台股帳戶即可交易（不須電匯費用），免去W-8BEN稅務申報。

與QQQ相比的劣勢：
1.費用率與匯率問題：美股QQQ的費用率仍低於00662，若台幣強勢升值，匯率上較為吃虧。
2.可能的追蹤誤差：可能產生與指數之間的追蹤誤差。

00662分割後的股價會落在20多元，降低入手門檻很有感，相信原本的近8萬民股東，也會很開心。

溫馨提醒一下：最後買進日為7月28日，恢復交易日為8月4日，想要搭上科技飛船的人，也記得注意時程（編按：最終時間以富邦投信公告為準）。

註：本文為個人觀察，不代表投資建議。

本文獲「Ryan爸爸理財誌」授權轉載，原文：00662要分割了

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數位創作者。數學教師×存股投資×自我成長。
投資成績：2024年股利達百萬，專注股息與總資產成長的雙贏投資
2026年目標：股息150萬，退休目標：股息300萬
心存善念，溫柔待人。

著作：《股息流：跟著Ryan爸爸穩健存股，你也可以存破千萬》

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