基金投資教學
Q12》同類型基金這麼多 怎麼挑績效最好的?
撰文者:詹宛霓
更新時間:2013-02-01
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步驟5》
再來就要進入篩選績效的重頭戲了!4433法則的第1步是挑出1年期基金績效占前1/4的基金,要挑出這些基金,只需點選「一年」儲存格右側的「▼ 」,點開後選取「數字篩選」→「前10項」,便會出現一個小視窗。
在小視窗中➊點選「最前」;➋填上「25」;➌選取「%」,輸入完後按下「確定」,Excel就會幫你篩選出1年內績效排名前25%的基金。接著,要挑出2年、3年、5年和今年以來績效前1/4的基金,也是照同樣的方法逐步操作就行了。
挑選6個月和3個月績效排名前1/3的基金時,只要將小視窗中的25更改為33,系統就會只顯示績效占前面33%的基金。
上述的篩選方法不只能運用在4433法則,凡是市面上各個專家的獨門挑選基金準則,大多可以一概用之,只要備妥➊基金每段時間的績效表、➋挑選的準則,通常都可以跑出來。
像是基金教母蕭碧燕提出的3163法則, 也可以將3年、1年、6個月、3個月的績效,跟著上面步驟做設定,並將步驟5中小視窗內的百分比改成50%,一樣可以快速地篩選出績效良好的基金。
【延伸試算】比較基金波動風險
步驟》
晨星2012年11月的資料用4433法則過濾後,就能選出3檔中長期表現都還不錯的基金,若想進一步比較,便可以觀察基金的波動風險;通常波動風險愈小的基金,它的表現也會相對穩定。欄目中的「年化標準差」就是反映基金的波動風險,數字愈大代表風險愈大,數字較小,代表相對穩健。以下示範Excel的排序功能,如何讓資料更簡單易懂。
首先,點選「年化標準差」儲存格右側的「▼ 」,點開後,選取「從最小到最大排序」,年化標準差就會從小到大排列。從圖中可以看到,瑞萬通博新興市場股票基金雖然比安本環球新興市場小型公司基金相對穩定,但它的報酬率也相對比較低,印證了高風險高報酬的特性。如果能找到2檔長期績效差不多的基金,但其中1檔的年化標準差較小,那麼這檔基金就屬於長期表現更為穩健的基金。
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