基金投資教學
QE正式退場時還會有一波回檔入場點
拯救套牢基金 單筆加碼東協
撰文者:林淑玲
更新時間:2013-08-01
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訂策略》空手族定期定額買 套牢族宜在QE退場加碼
因此,對於空手想進場的投資人,可優先考慮東協基金與新興亞洲基金,但朱岳中建議,最好是定期定額,因為在美國聯準會(Fed)宣布QE退場前的空窗期,市場難有太突出表現,而當宣布QE退場時,預料市場又會再有一波回檔,所以定期定額投資比較保險。
套牢的投資人該怎麼辦?朱岳中認為,若是定期定額,無論是投資哪一個區域型基金,都可續扣。可是若有資金考量或對手上基金有疑慮,可考慮把基金轉換到東協與新興亞洲基金。如果是之前單筆買進套牢,可以配合定期定額降低投資成本,然後利用QE宣布退場時單筆加碼,尋求解套。
挑基金》看近1年績效是否領先 檢視經理人操作靈活度
不過,群益投信海外投資長葉書弘提醒,由於各區域型基金檔數很多,每檔基金的國家布局與產業配置也會不同,因此無論是空手還是套牢族,都應該先檢視基金的績效與投資組合,確認基金經理人有掌握到新興市場的變化。
「就拿東協基金來說,內需已是現在與未來的投資主軸,如果基金經理人並未重視這個變化,還在買資源類股如煤炭、棕櫚油,績效恐怕不佳。」葉書弘說,現階段要看懂趨勢、買對產業。
怎麼檢視?葉書弘表示,「基金1年績效是否在同類型基金的前1/4」是很好的指標,「代表基金經理人有看懂最新的趨勢變化,並做出因應與調整,所以才有績效在前1/4的結果。」
當新興市場不再齊漲,投資人應及早調整投資策略,趁這波回檔重新布局,否則當市場開始反彈後,新興股市的強弱差異將會拉大,屆時再懊惱就來不及了。
▲3大看好新興區域,近1年仍有逾17%報酬
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