基金投資教學

拯救套牢基金　單筆加碼東協

訂策略》空手族定期定額買　套牢族宜在QE退場加碼

因此，對於空手想進場的投資人，可優先考慮東協基金與新興亞洲基金，但朱岳中建議，最好是定期定額，因為在美國聯準會（Fed）宣布QE退場前的空窗期，市場難有太突出表現，而當宣布QE退場時，預料市場又會再有一波回檔，所以定期定額投資比較保險。

套牢的投資人該怎麼辦？朱岳中認為，若是定期定額，無論是投資哪一個區域型基金，都可續扣。可是若有資金考量或對手上基金有疑慮，可考慮把基金轉換到東協與新興亞洲基金。如果是之前單筆買進套牢，可以配合定期定額降低投資成本，然後利用QE宣布退場時單筆加碼，尋求解套。

挑基金》看近1年績效是否領先　檢視經理人操作靈活度

不過，群益投信海外投資長葉書弘提醒，由於各區域型基金檔數很多，每檔基金的國家布局與產業配置也會不同，因此無論是空手還是套牢族，都應該先檢視基金的績效與投資組合，確認基金經理人有掌握到新興市場的變化。

「就拿東協基金來說，內需已是現在與未來的投資主軸，如果基金經理人並未重視這個變化，還在買資源類股如煤炭、棕櫚油，績效恐怕不佳。」葉書弘說，現階段要看懂趨勢、買對產業。

怎麼檢視？葉書弘表示，「基金1年績效是否在同類型基金的前1/4」是很好的指標，「代表基金經理人有看懂最新的趨勢變化，並做出因應與調整，所以才有績效在前1/4的結果。」

當新興市場不再齊漲，投資人應及早調整投資策略，趁這波回檔重新布局，否則當市場開始反彈後，新興股市的強弱差異將會拉大，屆時再懊惱就來不及了。

▲3大看好新興區域，近1年仍有逾17%報酬

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