基金投資教學
投資學習篇3
穩健型投資人 首選高收債、ETF
撰文者：戴瑞瑤
更新時間：2016-04-20
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投資心法3》投資ETF，讓資產穩定增值
股神巴菲特曾透露，自己在遺囑裡有請妻子若當他離開人世時，將9成遺產投入到美股指數型基金（ETF），就算妻子不如他會投資，也能讓資產穩定增值。ETF之所以受到巴菲特的青睞，最主要是因為ETF不同於共同基金由基金經理人操盤，ETF是被動追蹤指數，但同時又擁有基金的分散個股風險的優勢。
目前在台灣，最受歡迎的美股ETF即為追蹤S&P500指數的「元大標普500ETF」（00646）。這檔ETF是台灣第一檔發行的美國ETF，2015年12月上市後，投資人可直接用新台幣投資到美國500大企業。
此外，這檔ETF也有發行槓桿跟反向的ETF，像「元大標普500單日正向2倍ETF」（00647L）適合做多，若你看好美股，S&P500指數漲1%，這檔ETF就會漲2%；但若此時你看空美股，就可以買「元大標普500單日反向1倍ETF」（00648R），S&P500指數跌1%的話，這檔ETF就會反向漲1%。
而穩健型投資人若是想參與台灣股市，又不知道如何選股，擔心自己選到的公司會有風險，則可以長期投入「台灣50ETF」（0050），同樣具有長期資產成長的效果，「台灣50ETF」2011年至2015年平均殖利率為3%，不管淨值如何變動，每年至少可領3%的現金股利，比定存要高很多。若能搭配10年線的低買高賣策略，還可大幅提高報酬率。如同股票型基金一樣，使用ETF定期定額投資最少要持續5年，因為通常5年是一個經濟循環，至少要經過一輪景氣循環才能看見明顯的資產的累積（詳見Smart智富密技#82《別再死存錢了！9招打敗負利率》的〈實戰工具篇4〉）。
◎花小錢買REITs就能參與不動產行情
受到負利率影響，熱錢向外擴散，也刺激了不動產的行情，但不動產的門檻高，若手上資金不足又想參與不動產上漲行情，可以購買REITs（不動產信託投資基金），對於穩健型投資人來說在負利率時代是很好的投資工具。
歐洲的REITs在2014年率先實施負利率影響下，過去2年表現搶眼，根據EPRA歐洲不動產指數來看，2014年報酬率為6.49%、2015年為3.33%。日本緊跟著歐洲加入負利率政策行列，日本的REITs應該也有表現機會，特別是日本有2020年奧運會題材，對房地產市場是一大激勵，可採用複委託方式到日本股市下單，目前約有每年3%的報酬（詳見Smart智富密技#82《別再死存錢了！9招打敗負利率》的〈實戰工具篇5〉）。（文◎戴瑞瑤）
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