等1年後還清車貸,每月放到C帳戶的錢可再增加9,000多元,待緊急預備金累積到20萬元後,多出來的現金則可改存子女教育金,以及他們夫妻的退休金。
其實理財跟人生一樣,目標雖然多,但應按需求與緊急程度,分階段一步步達成,像他們夫妻預算有限,應先存緊急預備金,等完成後再進一步存子女教育金與退休金,分階段達成所有的理財目標。
【理財後心得分享】交際、生活品質依舊,還能每月存5,000元
(約診對象 Tom、阿莉 )
我並不是什麼高薪族,也不想投資賺大錢,所以對投資理財總抱著懷疑與拒絕。但在我下定決心踏出心理障礙,聽聽看顧問的建議後,我學習到「管理收入與支出」、「把錢花在刀口上」的好習慣,現在不但每月存下5,000元,還用替代方案減少雜費支出,交際與生活也沒有產生變化,現在的我,不用擔心財務問題,能安心面對家庭與孩子現在、未來的生活,實現我們原以為無法達成的目標。
小檔案_Tom
出 生:1971年
現 職:基督教牧師
理財偏好:存款、儲蓄險
小檔案_阿莉
出 生:1975年
現 職:教會傳道人
理財偏好:存款、儲蓄險