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:基金投資教學
Smart智富月刊第284期
2022-04-01
3策略因應市場波動加劇
2022年以來,全球金融市場都很不平靜,俄羅斯與烏克蘭戰爭就是造成近期市場不安定的最大因素。戰爭爆發後,以美國為首的全球國家開始對俄羅斯展開一連串大規模制裁,全面圍堵俄羅斯,包括將部分俄羅斯銀行排除在國際支付系統之外,除了「環球銀行金融電信協會」(SWIFT),眾多金融、經濟、貿易的合作交流也相繼被...
Smart智富月刊第283期
2022-03-01
做好股市回檔+反彈減速的準備
2022年元月,美股,特別是科技股的跌勢,幾乎算是2008年金融海嘯以來最猛烈的一次,2022年開年至1月底,標普500指數下跌約5.3%,那斯達克指數更是下跌約9%。造成美股2022年以來沉重賣壓,是雙重因素之下的結果,其一是加速升息,其二則是過去2年累積推高的漲幅與估值。2021年開始高漲的通膨...
Smart智富月刊第282期
2022-02-01
買債券基金前 先用3要素評估
高配息的債券基金是台灣投資人近10年相當喜愛的投資商品,不論基金淨值如何變化,許多投資人對於能夠每季,甚至每月領息就感到非常滿足。只不過近年來,許多人對於高配息基金漸漸感到不滿,甚至後悔當初為何投資,特別是在近5年才進場的人,因為配息愈來愈少了。為何配息愈來愈少?最主要的原因就是過去幾年大幅降息,全...
Smart智富月刊第282期
2022-02-01
投資債券 掌握「短天期高收益」原則
2022年將是貨幣政策轉向的關鍵年,聯準會(Fed)預計提早結束購債,接著進一步升息並縮減資產負債表規模,在貨幣政策緊縮趨勢下,固定收益資產的投資機會又在何處?專家建議,投資人應掌握「短天期高收益」的布局原則,公債避開為上,高收益債仍是固定收益投資人的最佳選擇,至於2021年跌深的亞債風險仍大,靜待...
Smart智富月刊第281期
2022-01-01
通膨時代來臨 3關鍵掌握投資商機
全球投資市場,在連續2年新冠肺炎疫情的干擾中持續走多後,竟然要面臨數十年來最大的通膨壓力,而那恐怕也是2022年全球經濟最大的黑天鵝,即便平時不太投資的一般民眾,都無法倖免於通膨的毒手。雖然坊間總說「萬物皆漲,唯有薪水不漲」,但是,真的有萬物「皆漲」嗎?眾多產業和商家都受惠嗎?答案其實不然,就讓筆者...
Smart智富月刊第281期
2022-01-01
持有一軍基金 不怕市場波動加劇
通膨、升息、疫情,這幾個在2021年發燒的議題,進入2022年恐怕仍會持續干擾投資市場。疫情從2020年爆發至今一直是重大風險,全球旅遊、運輸仍受限,雖然新冠肺炎疫苗接種率已經拉高,但近期又爆發新型變種病毒Omicron,後續是否還會造成更大範圍擴散或更嚴重的病症,還有待觀察,但可以確定的是,許多產...
Smart智富月刊第280期
2021-12-01
用2策略應對停滯性通膨
聯準會(Fed)在2021年11月初宣布要開始縮減購債,將從當月起每月縮減購債150億美元。若按照此速度,則聯準會預計在2022年7月結束購債,接著才會是升息,並進一步縮表,也就是減少聯準會手中持有的債,縮小聯準會資產負債表的規模。一般正常的景氣循環,必定是等到景氣回溫向上、需求旺盛,進而帶動通膨升...
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