股票投資術

ETF投資術》資金有限、想當台積電股東只能買00881?一文看懂3檔5G ETF、怎麼買最適合

撰文者:謝宜孝 更新時間:2021-02-24 瀏覽數:19,551

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台股 台積電 ETF 5G 大盤 護國神山 00881

台股去(2020)年3月時雖曾面臨短暫股災,在當時恐慌氛圍下誰也沒料到,後續迎來的卻是另一個大牛市的開始。尤其是台股中的權值王台積電(2330),3月股災時收盤價一度僅剩255元,但後續股價卻不斷強漲,讓它從原先牛步緩漲的成長股,搖身成為台股裡最大的一檔飆股,2021年2月3日收盤時已來到630元,漲幅高達147.06%!


飆漲的股價,讓「投資台積電」一夕間儼然成了全民運動,各種概念標的紅翻天,當中這檔新科ETF——國泰台灣5G+(00881),成立時間僅3個月不到規模卻翻倍,投信數次發出溢價警告,受益人數更超越0050,成為僅次於元大高股息(0056)的台股原型ETF人氣二哥。


目前台灣以5G為投資題材、成分股中包含台股企業的ETF其實並非只有00881,還有元大全球未來通訊(00861)、元大未來關鍵科技(00876)這2檔,成立時間皆不長。既然都是5G ETF,又有什麼不同?為什麼目前只有00881取得最多投資人的芳心?

投資全球5G企業的「軟5G」ETF》元大全球未來通訊(00861)

00861為海外ETF,投資全球中以5G產業為主要營收的企業,涵蓋5G上中下游等產業鏈,如通訊設備廠、手機製造、電信、基地台等業者,和硬5G ETF 00876相比,所投資的企業範圍較廣,又被稱為「軟5G」。

追蹤指數為「ICE FactSet全球未來通訊指數」,成分股共計有50檔。不過00861雖然是投資全球,但從成分股中可發現多為美國知名大企業,僅有少數比例是台灣公司,如台積電、聯發科及聯電...。

聚焦投資5G設備硬體的「硬5G」ETF》元大未來關鍵科技(00876)

同樣為元大投信發行的5G ETF 00876,不同於00861的是,它不只布局5G題材,更著重5G的「硬體設備」,如手機零組件、晶圓代工供應鏈、通訊元件、IC設計等,因此也被稱為「硬5G 」。

追蹤指數為「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」,成分股有100檔;相較於00861成分股中多數皆為美國企業,而00876成分比重較平均,前3大主要國家為美國、台灣及日本。

國內第一檔以台灣市場為主的5G ETF》國泰台灣5G PLUS

鎖定台灣5G產業的企業做投資,涵蓋了上中下游的產業供應鏈。追蹤指數為「臺灣5G+通訊指數」,成分股篩選5G產業鏈中,符合流動性標準及加權後市值較大前30檔個股。


3檔5G ETF差在哪?散戶、小資為何瘋搶00881?
1.市場區域:00861和00876這2檔主要是針對全球市場中,符合指數篩選標準的企業做投資,而00878只聚焦台灣國內的5G相關產業;
2.收益分配:3檔中僅有00881是有配息的,採「半年配」,其餘2檔只能透過價差來獲利;
3.成分股:雖3檔成分股中幾乎都涵蓋了台積電、鴻海這幾檔台股裡的權值股,不過就比重上來說,00861和00876這2檔成分裡的台企權重加總,僅約占了10%左右,而00881因聚焦在台灣市場,光台積電一檔占比就超過30%,加上其他護國神山群的權值比重也不低,故在台積電股價的強漲下,自然成為資金不多、想參與台積電漲勢的投資人追捧的對象;
4.價格:00881發行價是3檔5G ETF中最低的,同時在7檔護國神山概念ETF中(延伸閱讀:台積電一張50萬貴森森?這7檔內含台積電的配息型ETF,其中3檔不用3萬元! )價格也最低、最容易入手;一張ETF不到2萬元就能參與台積電與半導體漲勢的00881,同樣也是受散戶、小資熱愛的主因。

選擇ETF的4個關鍵重點

1.價格成本:價格除了聚焦在ETF本身的價格外,同時也得留意管理費、保管費、內扣費用等成本;
2.報酬情況:若是長期投資配息型ETF,可觀察「含息年化報酬率」是否符合理想;
3.基金規模:基金規模太小會造成資金不足以完全複製指數,進而造成追蹤偏差失真,或是會有遭主管機關強制清算的風險,而基金規模膨脹,除有溢價問題外,在後續收益分配上也「可能」會造成配息縮水,像是去年被不少人追捧的國泰永續高股息(00878),首次配息時僅配0.05元(延伸閱讀:ETF投資術》理想很豐滿、配息很銅板?1張00878只配50元,說好的高股息去哪了?
4.流動性:流動性指的是成交量的意思,通常一檔ETF若體質優、報酬高,想申購的人自然也會多、成交量也會變大,選擇流動性佳的ETF,也能避免日後想脫手而賣不掉的窘境。

5G題材正夯、不斷溢價的00881還能繼續追嗎?

投資前,也許可以先問自己這幾個問題:
1.持有時間:投資00881的動機是想跟風賺價差、還是想長抱存股領息?
2.配息與報酬:00881成立時間太短,再加上規模膨脹與溢價問題,配息與長期報酬情況尚未穩定,待需時間觀察。
3.產業:是否看好未來台灣的半導體產業?產業是否熟悉?萬一未來半導體不再強勢,是否能承擔整個產業蕭條的風險?

思考完這些問題,也許你心中已有答案了呢!

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

延伸閱讀
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