ETF獲利術
基金投資術》0050太貴，只能買零股或以其他ETF替代嗎？這2檔基金不只跟上台股漲勢，報酬更贏過大盤 -Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2021-04-20
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台灣人不只是出了名的愛買保險，對投資「基金」（編按：共同基金）更是愛不釋手，根據2020年集保所與基富通針對一般民眾退休的聯合調查中顯示，前3大熱門投資理財工具，依名次先後分別為股票、保險與基金。
台股熱，回顧去年疫情過後台股的大反彈行情，不只讓投資人跌破眼鏡，隨後迎來的爆炸性成長更驚艷眾人，不論是台股加權指數，還是特定個股族群、相關ETF等標的都屢創新高，而與台股大盤連動性高的標的，不外乎是在2003年6月25日成立、素有「國民ETF」之稱的元大台灣50（0050），在去年7月27日收盤時正式站上百元大關、至今尚未跌破百元（編按：本文撰於2021年4月8日），不只價格創新高，也是首檔突破百元的台股ETF。
但對小資來說，若想要參與台股這波大多頭，只能做零股交易、或是買其他相關的ETF替代嗎（如006208）？其實市場裡還有一檔基金，它和0050一樣十分貼近大盤走勢，重點是它有非常親民的價格，成立至今淨值最高只有18.76元（基金淨值為交易價格，每天只會有一個淨值），它就是「元大台灣卓越50ETF連結基金」。
什麼是「ETF連結基金」？
「ETF連結基金」顧名思義，就是和某檔ETF做連動的「共同基金」，且基金中「至少」要有90%的資金是用於投資單一ETF，因此基金表現就會與ETF出現高度連動性，目的是要貼近該檔ETF的績效；至於剩餘的10%另作它用（依據不同商品有不同規畫），但通常是用來做投資人贖回的現金部位。
如果ETF是幫你買進「一籃子的股票」，那麼ETF連結基金，就是幫你買進「專門投資ETF」的基金；換句話說，「元大台灣卓越50ETF連結基金」就是幫你買進0050這檔ETF的基金（更多連結基金相關內容：可選擇配息直接再滾入、設定自動停利／停損，用台股ETF連結基金自動化投資）。
報酬績效哪個好？
對投資人來說，最關心的肯定是績效表現情況，究竟直接投資0050報酬好，還是操作0050 ETF連結基金報酬較佳？
而元大台灣卓越50ETF連結基金有分為A型（累積型）與B型（配息型）這2種，這2檔成立至今皆未滿2年（2019年6月成立），故取較短期（近1年）的時間區間來做觀察。
從表2中可發現，不論是近一年績效還是今年以來的累積報酬，這2檔0050連結基金表現上幾乎是相差無幾，累積型與配息型在近1年累積報酬上，分別繳出80.10%和80.08%的數字，雖然表現都小幅略輸0050（80.72%），但報酬表現可說是非常貼近0050。
不過值得注意的是，不論是累積型還是配息型，近1年累積報酬率皆繳出打敗大盤（65.87%）的好成績，今年以來的累積報酬同樣也是跑贏大盤（12.84%），再度打破許多人對「基金績效不如指數」的刻板印象。
投資人若想參與這個大多頭時代，除了個股和近幾年正夯的ETF外，也別忘了共同基金這個投資工具，當然投資前還是得多方考量和評估，並選擇適合自己的工具和方法，畢竟「獲利賺錢」才是做投資的初心和目的。
本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。
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