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金融存股》15檔金融股全數除息完畢,今年來誰表現最亮眼?報酬表現、除填息、殖利率狀況一次掌握

撰文者:謝宜孝 更新時間:2021-11-16 瀏覽數:24,950

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存股 殖利率 金融股 報酬 填息 除息

時間來到2021年11月,今年也正式進入了最後倒數,國內的15家金控業者皆已全數除息完畢,雖然金融股在去(2020)年時受疫情、低利與降息的大環境影響,整體表現落後大盤,當時更因此出現許多「金融股不能存」、「金融股來年可能不配息」的各種質疑聲浪,不過就以今年來的整體情況看來,恐怕反倒是再度見證了金融股族群們的「穩健」特性!


以15大金融(控)股來說,不只全數都能順利配發出股息,當中還有不少金融股在獲利、填息表現上反倒比先前更亮眼!觀察證交所最新一期「定期定額」的數據資料來看,在定期定額投資排行前10的個股中,金融股就包辦了6檔,再度顯示金融股族群依舊是不少投資人的心頭好!



現在就來看看,今年來金融股們的除/填息、現金殖利率等表現情況各會是如何?在配息上除了現金股利(配息)外,近半數的金融股亦有進行除權(配股),故在下表2中,將各檔金融股今年度的股利政策情況一併列出,供喜歡金融存股的朋友們做參考。



從表2中觀察,若單就以「填息」情形觀察,目前已有逾半數(9家)的金融股已完成填息,除了填息最快的開發金(2883)外,中信金(2891)、永豐金(2890)及合庫金(5880)這3檔分別以十來天的速度緊接在後、接續完成填息;同時值得注意的是,據Goodinfo!台灣股市資訊網資料顯示,上述這3檔金融股,各自寫下近5年來的最速填息紀錄。截至本文撰寫時間為止,還剩下6檔金融股尚未填息、仍舊處於貼息中。

在「填權」的部分,除現金股利外,今年度共有8家同時配發股票股利,但目前僅有3家(合庫金、第一金及國票金)是完成填權的。

在報酬表現的部分,今年來又會是哪幾檔金融股表現最為出色呢?假設在今年的第1個交易日(1月4日),分別針對15檔金融股各買進1單位,並持有至11月10日賣出,買賣價皆以當日收盤價計,期間所領到的現金股利也併入報酬計算中。為方便計算,此次含息報酬以現金股利為主,所得出來的含息報酬如下:



在今年來報酬的表現上,排行前5名中清一色為民營金控,當中富邦金以64.32%報酬表現居冠,股價從年初的40餘元一路上漲到近期的70元~80元,價差的資本利得再加上現金股利為15檔金融股中最豐厚、配發3元現金股利,再加上獲利表現亮眼、屢屢蟬聯每月自結EPS之冠,為其整體表現再添柴火。其次分別為開發金及國泰金,以61.26%和45.30%位居第2和第3。

不過要特別注意的是,若要細究金融股報酬表現,觀察時間長短很重要,尤其是對長期投資的金融存股族來說更是如此,一般來說會以中長期(5年、10年以上)做為比較區間,較能看出金融股長期趨勢和表現;再加上今年度尚未結束,還無法做全年度的表現觀察。若有想要了解近10年來這15檔金融股的報酬狀況,這邊也附上相關研究文章,供大家做研究參考使用(延伸閱讀:存金融股好還是存金融ETF 0055更佳?1張表掌握近10年報酬和風險差異-Smart智富ETF研究室)。

同時,若有存金融股的投資人,近期可留意一件非常重要的事,就是國內首樁金金併——富邦金預計將於明(2022)年度完成整併日盛金,未來將會再少一檔金融(控)股,手中持有日盛金的投資人,得留意併購的相關訊息和時程,以確保自身的投資權益(延伸閱讀:國內首樁「金金併」再邁一步!富邦金併日盛金,預計2022年完成整併)。

過去表現不代表未來,以上資訊僅供研究參考,無推薦進出之意。

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