ETF獲利術

開發金配息掛蛋,改存ETF拚逆轉?一圖看他跟0050、0056、00878績效誰給力

撰文者:玩股網/玩股講課人 更新時間:2023-05-25 瀏覽數:20,811

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2023年金融股普遍都衰退居多,截至目前為止,共出現3家配息吃「蛋」的紀錄,分別是國票金、新光金、開發金,主要受到未實現虧損過大,導致帳上資金必須提列保留。

最痛的肯定是開發金,畢竟2022年宣布配息1元還有將近7%的高殖利率,怎麼才準備領第2年股息就歸零了,股民無論加碼或定期定額也買了一堆,所以2023年5月5日公布時也是罵聲連連!於是大家也慌了,網路上就開始有人陸續發表「金融股就是這樣,有夠爛」、「真的變成存骨了」、「公司董監事還敢領錢啊?」等不理性批判...。


開發金(2883)技術分析

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因此隔週一(2023年5月8日)開盤馬上就跳空下殺,不說我還以為是除息日勒!從前一天收盤在13.3元,結果開盤直接從12.8元開始,盤中最低殺到12.65元,如果以前一日收盤價13.3元跟最低價12.65元相比,這可是硬生生下殺了0.65元,最大跌幅達到4.89%,確實殺很兇,而當日收盤後也出現9萬9,283張的賣壓,外資也賣出了1萬6,257張,真的是大戶、散戶全面竄逃,也一舉灌破季線。

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於是,網友又開始另外一派的聲音:「早知道就賣光了啦,買ETF就沒事了,至少還是有股息可以領!」

接著也陸續出現受害者們,其中一個讓我印象特別深刻的是,2022年居然有人貸款2,000萬買進千張的開發金,瞬間成為傳說中的「千張大戶」,結果才存不到1年,2023年董事會馬上跟你說:「拍謝喔,我們投資有點不順,不然就先中止連續11年的連配息好嗎?」

請問小散戶能說不好嗎?董事會決議之後,你就要到股東會投票了,通常要修正股利政策都很困難,尤其是開發金又是以「壽險」為主的金控,手上套牢部位一卡車,我看今年也不妙了,零配息的機率幾乎高達百分之百。

所以這位網友只好直接蓋牌,而且他買的價格還在20元高點,現在股價也13元不到,換算虧損幅度超過35%以上,等於現在帳面上就虧損超過700多萬元,所以你千萬不要以為投資金融股都沒事,過去存金融股的人常常在說,公司1年爛,第2年又爛,第3年就能慢慢爬起來啦!結果你看看這次開發金,2020年受到疫情影響,雖然受惠Fed大撒鈔而賺錢,但2021年開始大盤就開始爛,2022年又有烏俄戰爭在爛,沒想到來到2023年升息末端又在爛,連續爛3年應該都看傻了吧?

所以這幾天又出現一個新的言論,網友覺得早知道就乖乖聽話,買進ETF不就沒事了嗎?

買ETF比開發金更穩嗎?

00878直接2,000萬All in 下去,每季都有配息多爽啊!關於這個話題,你可以參考我之前寫過的<請問有幾千萬可以直接買00878退休嗎?重點其實在2個關鍵!>這篇文章已經有1萬5,000人以上看過,還沒看的朋友趕快去看一下。

回歸正題,你確定當初如果買ETF就是穩嗎?一定比開發金更讚?或是接下來停損換車到ETF就沒問題?到底這個論點有沒有意義?滿滿的疑問,不如接下來我們直接看數據回測一下。

開發金日K圖

圖片來源:玩股網

首先我們先來看這位網友當時買20元開發金的位置,直接拉開日K線圖來找找,結果不看還好,一看也讓我覺得厲害,因為他買進的時機正好是2022年4月份,還是近1年來的高點,加上那正好是Fed啟動升息前的1個月。

從這一點我們做個馬後砲檢討,當你都知道升息準備啟動時,其實就要知道股市有可能受到影響,而且2月恰逢烏俄大戰開打,像開發金這種壽險金控,其實就要注意利空了。從技術面來看,當時高點正好是量價最大的時候,接著一路下殺,除了跌破季線,成交量也隨之而降,當然就更加疲弱了。如果回顧當時這位網友進場時機點,確實是不太好,不僅總經面有風險,技術面更是出現M頭,而且也破了季線,空方態勢相當明顯。

開發金與國內前3熱門ETF對照近1年績效

一年前如果把錢投入開發金,獲得績效其實不是很理想,這我們都很清楚,尤其近期受到零配股導致下殺更嚴重,這可以先作為一個基準。

另外我們要看的是元大台灣50(0050)元大高股息(0056)國泰永續高股息(00878)這3檔熱門ETF,這些應該也不用多做介紹了,元大2檔創始型ETF早就受到小資族青睞已久,另外一檔則是最近超熱門的00878,大家買ETF的第一見面台詞就是:「Hey!你買00878了沒?」這一點都不誇張,現在連退休族都想拿幾千萬,反正丟著就有每季不間斷的被動收入,這可是台股史上第1檔受益人數破百萬的ETF,也成為ETF界的新寵兒了。

開發金與3檔熱門台股ETF績效比較

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一次把開發金以及3檔熱門ETF同時列出來對照,馬上高下立判。

近1年績效最差的是開發金下跌23.05%,0056下跌9.51%最多,0050則是下跌4.11%,表現較優異的則是00878下跌3.05%。以開發金為基準對照同期的ETF表現,3檔熱門ETF確實都優於開發金的表現,其中最抗跌的是00878,因此如果按照網友們的說法,如果2022年買進00878,現在跌幅加上過去4次季配息累積超過1元的股息之後,其實整體的資本報酬率反而是正值。


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