ETF獲利術
開發金配息掛蛋，改存ETF拚逆轉？一圖看他跟0050、0056、00878績效誰給力
撰文者：玩股網／玩股講課人 更新時間：2023-05-25
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圖片來源：達志影像
2023年金融股普遍都衰退居多，截至目前為止，共出現3家配息吃「蛋」的紀錄，分別是國票金、新光金、開發金，主要受到未實現虧損過大，導致帳上資金必須提列保留。
最痛的肯定是開發金，畢竟2022年宣布配息1元還有將近7%的高殖利率，怎麼才準備領第2年股息就歸零了，股民無論加碼或定期定額也買了一堆，所以2023年5月5日公布時也是罵聲連連！於是大家也慌了，網路上就開始有人陸續發表「金融股就是這樣，有夠爛」、「真的變成存骨了」、「公司董監事還敢領錢啊？」等不理性批判...。
開發金（2883）技術分析
圖片來源：玩股網
因此隔週一（2023年5月8日）開盤馬上就跳空下殺，不說我還以為是除息日勒！從前一天收盤在13.3元，結果開盤直接從12.8元開始，盤中最低殺到12.65元，如果以前一日收盤價13.3元跟最低價12.65元相比，這可是硬生生下殺了0.65元，最大跌幅達到4.89%，確實殺很兇，而當日收盤後也出現9萬9,283張的賣壓，外資也賣出了1萬6,257張，真的是大戶、散戶全面竄逃，也一舉灌破季線。
圖片來源：玩股網於是，網友又開始另外一派的聲音：「早知道就賣光了啦，買ETF就沒事了，至少還是有股息可以領！」
接著也陸續出現受害者們，其中一個讓我印象特別深刻的是，2022年居然有人貸款2,000萬買進千張的開發金，瞬間成為傳說中的「千張大戶」，結果才存不到1年，2023年董事會馬上跟你說：「拍謝喔，我們投資有點不順，不然就先中止連續11年的連配息好嗎？」
請問小散戶能說不好嗎？董事會決議之後，你就要到股東會投票了，通常要修正股利政策都很困難，尤其是開發金又是以「壽險」為主的金控，手上套牢部位一卡車，我看今年也不妙了，零配息的機率幾乎高達百分之百。
所以這位網友只好直接蓋牌，而且他買的價格還在20元高點，現在股價也13元不到，換算虧損幅度超過35%以上，等於現在帳面上就虧損超過700多萬元，所以你千萬不要以為投資金融股都沒事，過去存金融股的人常常在說，公司1年爛，第2年又爛，第3年就能慢慢爬起來啦！結果你看看這次開發金，2020年受到疫情影響，雖然受惠Fed大撒鈔而賺錢，但2021年開始大盤就開始爛，2022年又有烏俄戰爭在爛，沒想到來到2023年升息末端又在爛，連續爛3年應該都看傻了吧？
所以這幾天又出現一個新的言論，網友覺得早知道就乖乖聽話，買進ETF不就沒事了嗎？
買ETF比開發金更穩嗎？
00878直接2,000萬All in 下去，每季都有配息多爽啊！關於這個話題，你可以參考我之前寫過的＜請問有幾千萬可以直接買00878退休嗎？重點其實在2個關鍵！＞這篇文章已經有1萬5,000人以上看過，還沒看的朋友趕快去看一下。
回歸正題，你確定當初如果買ETF就是穩嗎？一定比開發金更讚？或是接下來停損換車到ETF就沒問題？到底這個論點有沒有意義？滿滿的疑問，不如接下來我們直接看數據回測一下。
開發金日K圖
圖片來源：玩股網首先我們先來看這位網友當時買20元開發金的位置，直接拉開日Ｋ線圖來找找，結果不看還好，一看也讓我覺得厲害，因為他買進的時機正好是2022年4月份，還是近1年來的高點，加上那正好是Fed啟動升息前的1個月。
從這一點我們做個馬後砲檢討，當你都知道升息準備啟動時，其實就要知道股市有可能受到影響，而且2月恰逢烏俄大戰開打，像開發金這種壽險金控，其實就要注意利空了。從技術面來看，當時高點正好是量價最大的時候，接著一路下殺，除了跌破季線，成交量也隨之而降，當然就更加疲弱了。如果回顧當時這位網友進場時機點，確實是不太好，不僅總經面有風險，技術面更是出現M頭，而且也破了季線，空方態勢相當明顯。
開發金與國內前3熱門ETF對照近1年績效
一年前如果把錢投入開發金，獲得績效其實不是很理想，這我們都很清楚，尤其近期受到零配股導致下殺更嚴重，這可以先作為一個基準。
另外我們要看的是元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）這3檔熱門ETF，這些應該也不用多做介紹了，元大2檔創始型ETF早就受到小資族青睞已久，另外一檔則是最近超熱門的00878，大家買ETF的第一見面台詞就是：「Hey！你買00878了沒？」這一點都不誇張，現在連退休族都想拿幾千萬，反正丟著就有每季不間斷的被動收入，這可是台股史上第1檔受益人數破百萬的ETF，也成為ETF界的新寵兒了。
開發金與3檔熱門台股ETF績效比較
圖片來源：玩股網一次把開發金以及3檔熱門ETF同時列出來對照，馬上高下立判。
近1年績效最差的是開發金下跌23.05%，0056下跌9.51%最多，0050則是下跌4.11%，表現較優異的則是00878下跌3.05%。以開發金為基準對照同期的ETF表現，3檔熱門ETF確實都優於開發金的表現，其中最抗跌的是00878，因此如果按照網友們的說法，如果2022年買進00878，現在跌幅加上過去4次季配息累積超過1元的股息之後，其實整體的資本報酬率反而是正值。
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