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金控獲利表現》別再問金融股能不能抱了!14家金控誰最賺?一張圖表看懂

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-07-20 瀏覽數:39,797

圖片來源:達志影像

金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

不過在2022年的股市逆風、防疫雙險的鉅額理賠金等衝擊下,國內不少金融股可說是吃足了苦頭,嚴峻的財務狀況顯著壓縮了14家金控的整體獲利表現,也反映在今年度的股利政策上,除了配息縮水外也有部分金融股選擇不配息,今年14家金控中有3家今年度完全不發放股息的,也因此市場裡也開始出現不少像是「金融股還能存嗎?」「金融股還能抱嗎?」這類的質疑聲浪。


不過隨著時間過去,今(2023)年也過了一半,14家金控在獲利表現上已有陸續回溫的跡象。現在我們就來看看,在這14家金控中誰會是今年上半(累計前6月)的獲利王?


觀察今年14家金控上半年的表現總覽,可分別從2個角度做觀察,分別是「累計EPS」的獲利表現,另一個則是「EPS年成長率」。

上半年累計EPS:富邦金再摘金控獲利王

在各金控今年前6月的累計EPS上,14家金控中僅有新光金(2888)一檔為負值、仍在虧損中,累計EPS為-0.4元,也是目前唯一虧損的金控。

在累計EPS的數值上,本次仍是金控雙雄的富邦金(2881)再度蟬聯金控獲利王,以3.18元的累計EPS居冠,是目前14檔中唯一一檔繳出3元以上的金控。

而雙雄之一的國泰金(2882),本期超車前一期的獲利亞軍兆豐金,以累計EPS 1.98元暫居獲利二哥。

EPS年成長率:10家金控賺贏去年同期、兆豐金、台新金逾100%

在EPS年成長率的部分,不難看出金控股們有陸續擺脫過去防疫雙險的理賠陰霾,與去(2022)年相比,14家金控中有10家獲利是賺贏去年同期的,例如官股龍頭的兆豐金(2886)和民營金控的台新金(2887)EPS年成長率都繳出超過100%的高水準,分別為128.81%和106.25%!

另外賺贏去年同期的8家金控,依EPS年成長率高低分別為35.85%的玉山金(2884)、26.92%的國票金(2889)、26.58%的第一金(2892)、26.32%的元大金(2885)、26.23%的華南金(2880)、19.35%的中信金(2891)、16.44%的永豐金(2890),以及3.03%的合庫金(5880)。

剩餘的4家金控——開發金(2883)、國泰金(2882)、富邦金(2881)以及新光金EPS年成長率為負值,獲利不如去年同期,仍呈現衰退情況。

擺脫虧損陰霾!國泰人壽、台新人壽累計EPS由虧轉盈

在上個月金控表現的文章中可以看到,有5檔金控旗下的保險子公司持續虧損、累計EPS為負值,分別是富邦金旗下的富邦產險、國泰金旗下的國泰產險、兆豐金旗下的兆豐產險、台新金旗下的台新人壽以及新光金旗下的新光人壽。

不過這幾家金控在本月公開資訊觀測站所揭露資訊中可發現,部分金控旗下的保險子公司已轉虧為盈,如國泰人壽和台新人壽,累計EPS分別為1.99元和0.29元。

至於富邦產險、兆豐產險與新光人壽這3家仍處在虧損狀態,累計EPS分別為-4.56元、-3.64元和-1.52元。若想知道更多細節的朋友,可自行至公開資訊觀測站中做查詢。

14家金控配息與最新現金殖利率

今年各金控在配息上多呈現縮水,因此在現金殖利率上自然也不如以往亮麗。若以2023年7月11日收盤價計,大多金控現金殖利率只剩2%~3%(股票股利暫不計入),和以前動輒5%、6%的水準有不小的差距。而與前一期相同的是,現金殖利率表現目前仍是以中信金4.01%最高。

最後要注意的是,現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入高殖利率陷阱。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。

手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新的股利政策與營收情況,並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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