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金控獲利漸回溫,9家賺贏去年同期!撐過防疫險理賠大坑,金控獲利王又是它

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-09-20 瀏覽數:13,934

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圖片來源:達志影像

金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

不過在歷經了2022年的股市逆風、防疫雙險的鉅額理賠金等衝擊下,國內不少金融股可說是吃足了苦頭,嚴峻的財務狀況顯著壓縮了14家金控的整體獲利表現,也反映在今年度的股利政策上,除了配息縮水外也有部分金融股選擇不配息,今年14家金控中有3家今年度完全不發放股息,少數金控也因此中斷了自身多年連續配息的紀錄。因此市場鍾也出現不少像是「金融股還能存嗎?」「金融股還能抱嗎?」這類的質疑聲浪。


不過隨著時間過去,轉眼間今(2023)年也來到9月,14家金控在獲利表現上已有陸續回溫的跡象。現在我們就來看看,在這14家金控中誰會是今年前8月,最會賺錢的金控獲利王?

另外,因為14家全數金控今年都已除息完畢,故在本期開始將不一一標註除息與發息日期,有興趣的朋友可至前一期的金控獲利排行做觀察。

觀察今年14家金控前8月獲利表現總覽,同樣可分別從2個角度做觀察,分別是「累計EPS」的獲利表現,另一個則是「EPS年成長率」。

累計EPS》富邦金、國泰金再度蟬聯獲利冠亞軍

14家金控在今年前8月的獲利表現排行上,與前一期相比情況差異不大,最會賺的前5名金控與前一期完全相同,仍舊是是富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、兆豐金(2886)和元大金(2885),累計EPS分別是4.75元、3.45元、2.26元、1.79元和1.72元。

不過值得注意的是,若觀察今年來的金控獲利排行變化情況,從年初(1月)觀察至今(8月)不難發現,14家金控中期間雖然有出現名次更迭,但就針對獲利前段班而言,大多都是些熟面孔,像是富邦金、國泰金、中信金,以及官股金控的兆豐金、第一金這幾家,成了金控獲利排行裡的常勝軍、資優生;而在本期金控獲利雙王的部分,一樣是由富邦金和國泰金拿下,持續衛冕冠亞軍寶座。

不過可留意的是,14家金控中的新光金累計EPS為-0.07元,目前仍是呈現虧損的狀態,同時它也是全數金控裡,唯一一家仍處在虧損的金控。另外在各大金控旗下的保險事業體大多數都陸續轉虧為盈、擺脫防疫雙險理賠陰霾也好一段時間,但目前仍有3家旗下的保險子公司持續虧損。據公開資訊觀測站上所揭露的資訊中可得知,這3家分別為兆豐金的兆豐產險、富邦金的富邦產險、新光金的新光人壽,累計EPS分別為-3.27元、-2.87元和-1.05元。

EPS年成長率》金控強勢回歸?9家金控賺贏去年同期

金控股回神了?金控股今年來的獲利表現上,有顯著回溫的現象,以今年前8月的獲利累計EPS做觀察,14家金控中有高達9家金控賺贏去年同期,不過仍有5家金控獲利表現是略遜於去年,依獲利衰退幅度多寡,分別是新光金(2888)、EPS賺最多同時也是衰退最多的富邦金、開發金(2883)、合庫金(2883)以及國泰金這5家,EPS年成長率各為-116.28%、-34.84%、-17.12%、-8.25%以及-7.26%。

就愛金控這一味!存股族對金控股依舊不離不棄

若你每月有持續觀察本專欄,會發現這14檔金控股的受益人數依舊有著非常高的水準,即便金控股們今年在股利政策上比之前顯著縮水、甚至也有不配息的,不過對這些廣大股民來說,存股信心似乎沒什麼影響;以本期金控的受益人數來看,與前一期相比,增減幅度大多落在正負1%~2%、沒有太大變化。

尤其以當中股民數最多的開發金(2883)來看,受益人數高達88萬多人的它,即使在公告不配股不配息後,受益人數仍沒有出現顯著衰退。

另外若從另一個角度——最新一期的定期定額熱門標的做觀察,在個股排行前10的部分,也有過半數(6檔)是屬於金控股,在在顯示股民對金控股族群們有著非常深厚的存股信仰。

14家金控配息與最新現金殖利率

值得注意的是,過去常以股價牛皮、獲利與配息穩健等特性深受股民喜愛的金控股,現金殖利率大多能有5%左右的水準,不過因為今年來金控股們在配息上比過去出現顯著縮水,所以在現金殖利率表現上自然也不如以往,甚至有些差強人意。

若以2023年9月12日收盤價、今年度現金股利計算現金殖利率,可發現全數金控股的現金殖利率皆不到5%,目前較高(3%以上)的有中信金、永豐金、兆豐金、元大金,現金殖利率分別為4.11%、3.43%、3.39%和3.23%。

最後要提醒的是,高現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。

而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

註:本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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