ETF獲利術

ETF連跌數天心好慌?投信總經理破迷思:高股息ETF要長期投資,但別當定存

撰文者:風傳媒 / 林彥呈 更新時間:2024-04-10 瀏覽數:2,395

圖片來源:達志影像
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台股氣勢如虹,近期募集的ETF吸引大批投資人捧著現金進場,但許多新手紛紛加入,卻可能對ETF還沒有充分認識,甚至因為新品上市跌破發行價而崩潰、急欲脫手。

國泰投信總經理張雍川憂心表示,在ETF蓬勃發展的過程中,投信業者必須加強投資人教育、推廣風險意識。


截至2024年3月底,台股ETF總受益人數已經來到770萬人,其中又以高股息ETF為大宗、超過552萬人投資;換句話說,每10人就有7人持有高股息ETF,盛況可見一斑。

為何台灣投資人熱愛高股息ETF?

張雍川分析,高股息ETF逐漸成為國人核心存股標的,主要是因為這類商品具備風險相對分散、高透明度、低費用率、交易方便等特性,而且從年配到季配、月配等配息頻率多元,投資人可以根據自己的現金流需求來做挑選。

舉例來說,有「國民ETF」之稱的國泰永續高股息(00878)開啟了季配新時代,過往每季配息都是100%填息,近4季平均填息天數更是僅4.5天,加上穩健的選股邏輯、費用率較同類產品更低,因此在百家爭鳴的高股息ETF混戰中,仍然坐擁123萬位鐵粉。

國泰投信也說明,00878追蹤國際MSCI指數,納入ESG、過去3年平均殖利率等篩選標準,相較於近期新成立的ETF,00878持股重疊度低,可以降低建倉或成分股調整時,標的被追高或殺低的風險,因此也讓其績效表現更穩健。

高股息ETF是否可以取代定存?

針對這波ETF熱潮,近期行情卻不如人意,張雍川也向投資大眾傳授正確觀念,例如:高股息ETF是長期投資工具,並非短線商品,無法透過買盤拉抬股價,因為ETF市價應貼近其「淨值」,也就是由ETF成分股的價格所決定。

此外,高股息ETF不是定存替代品,因為其背後持有的資產是股票,漲跌都會影響ETF淨值,存在著「領了股息、賠了價差」的風險,因此除了關注配息率之外,也應該關心總報酬率、填息力等。

張雍川建議,投資人在入手ETF前,要先觀察完整1年的總績效、配息、填息等數據,接著再分批投入會比較穩健。

但如果已經「短線套牢」,該怎麼辦?張雍川說,先檢視ETF成分股的評價面、殖利率是否仍具吸引力,再來決定是否要長期持有或向下攤平。

本文獲「風傳媒」授權轉載,原文:ETF跌個幾天就嚇壞投資人,短線套牢該怎麼辦?投信總座親授投資心法
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