ETF獲利術
7月ETF除息秀登場！17檔台股ETF除息在即、這檔年化配息率逾19%最狂？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-07-11
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
7月是台股ETF的除息旺季，依配息頻率由低至高排序共可分成4組，分別是「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」，本次除息列車一共來到17檔。
●半年配組：6檔
●季配組：6檔
●雙月配：1檔
●月月配：4檔
●配息率怎麼看？
●配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒，儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說，最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此， 本專欄將在每個月月初左右，針對即將除息的台股ETF進行名單整理，一次掌握各大ETF的配息資訊！
7月是台股ETF的除息旺季，本次除息列車一共來到17檔，依配息頻率由低至高排序共可分成4組，分別是「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」。除配息額、除息日、發息日等資訊外，以撰文時間2024年7月9日收盤價計單次配息率（編按：ETF配息率指的即是現金殖利率，個股的配息率指的是「盈餘發放率」），相關資訊如下：
半年配組：6檔
表1：7月除息的台股ETF（半年配組）
#
| ETF名稱（代號） | 預估配息額（元）
| 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 2024.07.09收盤價（元） | 單次配息率（%） |
1
| 元大台灣50（0050） | 1.00 | 07.16 | 08.09 | 197.65
| 0.51 |
| 2 | 元大MSCI台灣（006203）
| 0.90 | 07.16 | 08.09 | 93.05
| 0.97 |
| 3 | 富邦台50（006208） | 0.78 | 07.16 | 08.09 | 115.75
| 0.68 |
| 4 | 富邦公司治理（00692） | 0.42 | 07.16 | 08.09 | 46.43
| 0.89 |
| 5 | 富邦台灣半導體（00892） | 0.14 | 07.16 | 08.09 | 18.56
| 0.78 |
| 6 | 中信上櫃ESG 30（00928） | 1.11 | 07.16 | 08.09 | 19.02
| 5.84 |
註：
1.本表依交易代號排序
2.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝 |
季配組：6檔
表2：7月除息的台股ETF（半年配組）
#
| ETF名稱（代號） | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 2024.07.09收盤價（元） | 單次配息率（%） |
| 1 | 元大高股息（0056）
| 1.07 | 07.16 | 08.09
| 42.09 | 2.54 |
| 2 | 永豐台灣ESG（00888）
| 0.13 | 07.25 | 08.20 | 18.20 | 0.73 |
| 3 | 新光臺灣半導體30（00904）
| 0.10 | 07.18 | 08.14 | 20.19 | 0.50 |
| 4 | FT臺灣SMART（00905）
| 0.37 | 07.16 | 08.08 | 14.82 | 2.50 |
| 5 | 中信臺灣智慧50（00912）
| 0.25 | 07.16 | 08.09 | 20.56 | 1.22 |
| 6 | 群益半導體收益（00927）
| 0.64 | 07.19 | 08.09 | 21.95 | 2.92 |
註：
1.本表依交易代號排序
2.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝
|
雙月配：1檔
表3：7月除息的台股ETF（雙月配組）
#
| ETF名稱（代號） | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 2024.07.09收盤價（元） | 單次配息率（%） |
| 1 | 永豐ESG低碳高息（00930）
| 0.36 | 07.25 | 08.20 | 21.38 | 1.68 |
註：
1.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝 |
月月配：4檔
表4：7月除息的台股ETF（月配組）
要特別一提的是，上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」，最終配息額可能會異動，也就是變多或變少的可能性，最終配息資訊（也就是第2階段配息公告），各投信多會在除息前2天在自家的官網上揭露，亦包括配息來源等...，最終配息得以官方公告為主。
配息率怎麼看？
領到股息固然令人開心，不過在計算ETF配息率時要特別注意，尤其是配息頻率愈高的ETF，在全年的配息率觀察上愈得留心！原因就在於市面上常見的年化配息率算法，會以「單次配息率ｘ全年配息次數」來計算，但這樣的方式所得出的僅為「推估值」，且實際上很可能會出現失真的問題。
單次配息率＝（現金股利／股價）ｘ100%
以台股ETF來說，市值型ETF年化配息率多在3%、4%左右，高股息ETF則多有5%、6%的水準。
若用前面提到的年化配息率推估方式，中信成長高股息（00934）首次配息0.33元、單次配息率為1.59%，若直接粗略地把單次配息率「乘以12」就會得出全年配息率19.08%！這就是19%由來，數值非常驚人！但這樣計算可能會有所偏頗。
另外再以半年配的元大台灣50（0050）為例，0050的配息特色是「1大7小」，也就是1月配多、7月配少，如果單獨以2次中的其中一次來推估年化配息率，會出現「偏高」或「偏低」的現象，此時就會嚴重失真。
故若要以單次配息率推估全年配息率這樣的做法，勢必得要建立在「每次配息表現要有同樣水準」的基礎上，但配息率是會隨「股價」和「配息額」變動的！換句話說，無論市場是多是空，實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出同樣的水準；或是如上述0050的例子，部分ETF具有大配、小配的週期特性，若只用特定單次推估，就會出現配息率被嚴重高估或低估的情況。
因此，若想觀察一檔ETF的整體配息率情況，仍要有一段「完整配息紀錄」做計算基礎為宜，如近12個月、近1個完整年度等...。不過目前有太多新科ETF因成立時間較短、往往沒有太多配息紀錄，所以未來配息表現大多仍須再多做觀察。
另外，若想推估一檔ETF未來有多少「家底」能夠拿出來分配，也能透過「基金淨值」來做觀察，有興趣的朋友可參考這篇＜ETF配息來源是什麼？收益平準金是配本金嗎？哪些項目要課二代健保？-Smart智富ETF研究室＞，礙於篇幅關係就不再此贅述囉！
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是「配息率不等於報酬率」，配息率愈高並不代表報酬愈好，兩者是不同概念，別不小心搞混囉！
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：ETF 7月除息名單》17檔ETF將除息，配息率最高逾19%？配息率愈高愈好？-Smart智富ETF研究室
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