ETF獲利術
想投資美國，00646、00924、00757怎麼選？這檔過去1年報酬率53%
撰文者：股海老牛 更新時間：2024-11-29
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
美國股市近期火燙，許多投資人也想參與這波熱潮，ETF當然是1種可使用的重要工具，00646、00924、00757 3檔熱門ETF有何差異呢？可以從「風險」的角度來理解！
美股屢創新高，投資熱潮勢不可擋，ETF更是成為投資人的首選工具！但是，選擇障礙也隨之而來…，市面上琳瑯滿目的ETF該怎麼挑？
像是元大S&P500（00646）、復華S&P500成長（00924）、統一FANG+（00757），這3檔熱門ETF，各有什麼特色？投資人應該怎麼選，才能兼顧收益和穩定？老牛今天就從「成分股數」和「風險分散」這2個重要角度，手把手帶你一次搞懂這些ETF的差異，讓你不再茫然！」
風險分散的意義
風險分散是投資的核心概念之一，它的意義在於降低整體投資組合的波動風險。投資就像買保險，持股分散能有效減少單一股票崩盤或劇烈波動對你資產的衝擊。舉例來說，多數成分股的ETF，例如：00646和00924，擁有更多元的投資標的，就像一艘穩重的郵輪，能在市場波濤中穩定航行。而集中型的ETF，例如：00757，則更像一輛性能跑車，雖然可以快速達到高收益的目標，但是成分股數少，波動也大，風險自然隨之提升。
全部都要型選手00646
00646可以說是追蹤大盤的全能選手，完美複製了美國S&P500指數的走勢。這檔ETF涵蓋了科技、醫療、金融等多個核心產業，分散程度高，投資組合穩健，無論是面對市場震盪還是尋求長期成長，表現都十分亮眼。近一年年化報酬率約35.88%，可說是穩健與成長兼具的典範。
穩中求賺型選手00924
00924是一款專注於成長型企業的ETF，它從美國S&P500指數的500檔成分股中，精挑細選出200檔成長性最佳的股票，讓投資人可以專注在未來具潛力的企業上。近一年，這檔ETF的年化報酬率高達41.57%，表現十分出色，特別是在科技股占比高的特性下，更是成為AI與科技革命浪潮中的投資熱門。這檔ETF就像是一艘現代化的豪華郵輪，載著投資人穿梭於科技創新的浪潮中，無論是AI技術的突破、雲端運算的普及，還是生技與電動車的崛起，都能讓投資人一站式參與其中。
不畏風險型選手00757
007571檔專攻少數科技巨頭的ETF，聚焦於如：輝達（NVDA）、蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、Meta等等全球頂尖企業，近一年年化報酬高達53.84%，堪稱表現驚艷！不過，這檔ETF的成分股僅有10檔，集中度極高，風險也相對較大，市場波動時可能出現劇烈起伏。它就像一輛性能超跑，適合那些追求高風險高報酬的冒險家，願意承擔挑戰，換取快速衝刺的投資人！
圖片來源：股海老牛結論》風險不同、策略不同
1.每檔ETF資策略不同
每檔ETF背後代表的投資策略不同，例如：00646注重全市場分散、00924分散於成長性高的企業，而00757則專注極少數高成長的科技巨頭，需承擔波動。投資人需要根據自己的投資目標和風險承受能力選擇最適合的ETF，這樣才能在市場波動中穩定前行。
2.成分股影響風險
ETF的成分股數直接影響其風險分散程度，像00646的500檔涵蓋全美各產業，波動較低，00924再從中篩選出200多檔精英，穩中求賺，而00757僅10檔成分股，集中在高波動的科技巨頭，投資報酬率高但風險也更大。了解成分股特性和波動度，能幫助投資人更好地規畫長期資產配置。
3.定期定額抗通膨
投資就像旅行，每個人都有自己的目的地與夥伴！無論選擇穩中求賺型的00924、全部都要型的00646，還是不畏風險的00757，定期定額都是對抗市場通膨的有效工具。
本文獲「股海老牛」授權轉載，原文：選擇適合你的ETF，3檔ETF「00646、00924、00757」全方位比較
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「想在股市獲利，就得『抱緊處理』！」
老牛尊崇巴菲特價值投資之道，擅長財報數據分析、挖出高殖利率且具成長性之股票，再輔以籌碼及技術分析尋找進場良機。告訴投資人如何實行股市「抱緊處理」精神，「上漲時抱得開心、下跌時抱得安心」，並帶領投資人成為左拿股利、右賺價差的股海贏家！
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