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把握台股「利空撿便宜」 逢低加碼台股基金躍升最夯投資術

撰文者:葉敏鈴 更新時間:2022-5-9 瀏覽數:3,345

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台灣3月消費者物價指數(CPI)年增率達3.27%創近10年新高,加上美國聯準會立場鷹派,負面消息持續衝擊台股,不過面對通膨、利率走揚環境,股票依舊是現階段最有機會持續提升現金流量的重要資產,其中獲利屢創新高的台股更是代表性標的。尤其在利空干擾下,台股大盤目前的本益比僅約13倍,大幅低於近兩年企業獲利大幅上修期間平均的17倍,簡單說就是「已反映」保守預期,現在進場是相對撿便宜,許多有經驗的投資人正把握低點「定期定額」台股基金,透過分散進場時點及持股標的方式,低點布局台股潛在回升行情。

無懼大盤破年線 台股基金定期定額逆勢創新高
要逢低切入台股,克服高波動行情是一大難題,若沒有分配好進場時點,很可能沒加碼幾次就用光資金,只能白白看著股市繼續下跌而錯失加碼機會。不過對於定期定額投資,每一次的下跌都是累積更多單位數的機會,只要標的具有恢復力,加上持續扣款不間斷,等到市場消化利空,自然迎來大漲成果。
因此定期定額成為多數人此刻的優先選擇,在全球股債市震盪之際,國內台股基金不受下跌影響,最新的定期定額扣款筆數、人數與金額全面改寫新高紀錄,其中像是國民ETF 0050、0056的定期定額扣款戶數,更單月大增3.7萬與2.7萬戶,同時扣款筆數增加數目遠超過扣款人數,更反映出愈來愈多投資人選擇逢低增加扣款筆數,作為便宜時進場買更多的首選策略。

定期定額不是只有0050、0056! 台股基金「高股息」、「追價差」都有
定期定額操作難度低,致勝關鍵在於選對標的,一般可以選擇「規模大」且「投資權值股」的台股基金做為入門款:規模大代表基金投資策略受市場廣泛認同,而投資權值股則表示基金的表現不太會跟台股行情脫鉤,緊跟回升行情。
目前規模最大、最具代表性的台股主動基金「元大台灣高股息優質龍頭基金」,就是標榜投資「高股息」+「優質龍頭」企業,其與0050、0056不同之處在於其由專業經理團隊主動選股操作,不用投資人自己決定買入或賣出;同時對比半年配息的0050與年配息的0056,「元大台灣高股息優質龍頭基金」每年配息次數高達13次,包含12個月的月配息與1次年終配息機制,提供另一種參與台股行情與配息的全新選擇。

定期定額台股主動基金 3年上看50%報酬
建立核心部位後,以操作價差為主的不配息型台股基金,可以做為追求資產成長的加分部位。至2022年3月底,國內共有178檔台股基金,其中多數是不配息型,投資人之所以買進,就是要賺取價差,但不代表這些基金不適合定期定額,正因為這些基金的淨值爆發力相對較強,一旦台股行情向上,更有機會加大獲利。元大投信在龍頭基金之外,旗下還有多檔台股基金可以選擇,過去3年定期定額上看50%報酬。

定期定額不忘聰明找0手續費 投信APP下單享優惠
如果打算趁股市震盪開始台股基金定期定額計畫,好的方式可以幫助投資贏在起跑點,現在很多投信業者都有推出基金定期定額優惠活動,例如龍頭基金等多檔元大台股系列基金,都可以在元大投信推出的APP「元大基金先生」,進行定期定額申購,至年底前享有0手續費優惠。同時,也能用「元大基金先生」進行日日扣、低點加碼和自動停利等設定,協助投資人在市場劇烈波動時,規畫更彈性且自動的投資計畫。
「元大基金先生」是國內投信第一個整合共同基金與ETF產品服務的APP,除了基金淨值、報酬率等資訊外,還有配息紀錄查詢功能,例如0050與0056超過百萬的投資人,都能在上面查詢領過的配息明細。正因為功能齊全又不時有好康優惠,「元大基金先生」上架不到半年,下載次數就突破10萬次,隨五月報稅季即將到來,再推出「收益分配及信託憑單查詢」功能,用APP就能查詢個人持有元大系列基金與ETF配息組成項目、應扣繳稅額、健保補充保費等項目,報稅季更加方便。

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