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4433法則篩選基金超麻煩？ Excel這樣做只要5分鐘！
撰文者：編輯部 更新時間：2018-09-07
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Step 5：接著， ①將所有資料範圍圈選起來，圈選完成後，點擊功能列中的②「常用」→③「排序與篩選」→④「篩選」。
Step 6：再來就要進入篩選績效的重頭戲了！4433法則的第1步是挑出1年期基金績效占前1/4的基金，要挑出這些基金，只需點選①「一年」儲存格右側的「▼」，點開後選取②「數字篩選」→③「前10項」，便會出現一個小視窗。
在小視窗中點選④「最前」；填上⑤「25」；選取⑥「%」，輸入完後按下⑦「確定」，Excel就會幫你篩選出1年內績效排名前25%的基金。接著，要挑出2年、3年、5年和今年以來績效前1/4的基金，也是照同樣的方法逐步操作就行了。
Step 7：挑選6個月和3個月績效排名前1/3的基金時，只要將小視窗中的「25」更改為①「33」，系統就會只顯示績效占前面33%的基金。
延伸試算》
進階篩選波動度，降低投資風險
選出中長期表現都還不錯的基金後，若想進一步比較，便可以觀察基金的波動風險；通常波動風險愈小的基金，它的表現也會相對穩定。
欄目中的「年化標準差」就是反映基金的波動風險。所謂的年化標準差，是衡量基金在一段時間內波動程度的重要指標。一檔基金最好的報酬是平均報酬率加上2個標準差；相對地，最差的報酬則是平均報酬率減掉2個標準差。也就是說，當標準差愈大，基金暴漲暴跌的機率愈高，投資人要承擔的風險也就愈高（此處的最好和最差報酬，都是指在正常機率狀況下，不一定包含像金融海嘯等特殊狀況）。
因此在觀察年化標準差這個欄位時，數字愈大代表風險愈高；數字較小，代表基金表現相對穩健。我們同樣可以透過Excel的排序功能，找出符合自己風險屬性的基金，以下便示範Excel的排序功能，讓基金波動度一目了然。
首先，點選①「年化標準差」儲存格右側的「▼」，點開後，選取②「從最小到最大排序」，年化標準差就會從小到大排列。如果能找到2檔長期績效差不多的基金，但其中一檔的年化標準差較小，那麼這檔基金就屬於長期表現更為穩健的基金。
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