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ETF正夯，想自組專屬ETF該怎麼挑股才好？棒喬飛：這5大挑股原則是重點
撰文者：傻多棒喬飛 更新時間：2021-08-18
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我們看過很多專家都說，要分散投資，那就買指數型ETF（如元大台灣50（0050）或元大高股息（0056）等），所以大家應該都認同「持股應該要分散」這件事情。
可是有些人會有一個自己的小宇宙，認為自己應該要掌握這個世界和自己的未來，無腦投入指數型ETF，這不是自己要的人生。基於這個理念，就開始了「自組ETF」的選股人生。
所謂「自組ETF」，就是依照個人喜好挑選個股，然後在自己的戶頭內就會擁有很多檔的一籃子股票組合——像我的自組ETF，就有這麼多檔股票（詳見下圖）。
資料來源：喬飛的生活日誌ETF的運作都有一些原則，比如0050是依照台灣前50大公司，依照比例去調整，有時候公司市值變小了就踢掉，變大的就調整成分股比例；0056是依照每年殖利率高的股票作調整。
所以自己組ETF，也要依照自己的原則去做調整，並不是買了就不賣。至於調整自組ETF的方法，這就是另外一個故事了（大概原則詳見〈觀察我自己的持股〉），本篇先講股票要怎麼買。
買股票我有幾個原則：
1.買產業不買個股
台灣市場規模小，公司也不大。池子小，波動就大，所以買整個產業的前幾名龍頭，不要買個股。比如電信類股，我就買了中華電（2412）和台灣大（3045），食品類股我買了大成（1210）和卜蜂（1215），NB類股我買了仁寶（2324）、英業達（2356）、廣達（2382）、緯創（3231），分散投資，因為這些產業營收不管怎樣，都會在這幾家公司之間跑來跑去。就像手機，你要換就是在中華電信、台灣大哥大、遠傳電信之間跑來跑去，不管怎麼跑，都要繳股利給我。
2.小量購買
因為買產業不買個股，所以依照個人財力分配，通常每家公司都只有買一點點的股數或是一點點的張數。金錢少、分布廣，這樣單一個股有波動也較不會心急慌張。
3.慢慢買
當你每種股票都買了之後，就可以觀察哪些股票會漲，哪些會落後。通常我買的股票都有5%的殖利率，所以帳面在正負5%的範圍內，我都不會去管它。因為就算帳面負5%，我只需要1年的時間，領完股利就會回本了；當帳面-10%的時候，就可以考慮加碼了。加碼當然也是慢慢買、少量買，至於漲上去的股票我不會追價，因為台股大部分是箱型整理，上去之後就會下來。
4.停損機制
當-10%加碼幾次之後，我發現這家公司好像不能這樣繼續攤平下去，我會開始把這家公司列入觀察名單，看看過一陣子會不會股價再起來。如果過了幾個月、幾年都是這樣，那就要停損了（停損機制詳見〈存股策略》存股該不該設停損？年領百萬股息的達人建議：遵循這2大原則〉）。
5.開始買的時機
當股價靠近均線的時候就是買。所謂均線，就是某一段時間的平均線，股價一定是會在均線上下擺動，所以當股價落在均線時，表示我買的股票不會比較貴（當然也不會比較便宜）。
綜合以上，我買股的原則和方法算是滿簡單的。
本文經授權轉載自喬飛的生活日誌
喬飛，1975年生。五專畢業後從應徵黑手學徒到進入科技業變成電子業的工程師。 2011年到大陸工廠長駐，利用閒暇時間研究投資理財的方法。因緣際會接受SMART雜誌的專訪邀約，夢想街57號節目也用我的故事進行了相關討論。在45歲的時候財務自由離開職場。 這些經歷讓我瞭解到自己的人生也有無限的可能。
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