ETF獲利術
大通膨時代下，投資這2類ETF比定存更可靠？過來人：最大的風險是「情緒」
撰文者：Ealan指數價值投資筆記 更新時間：2023-04-11
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圖片來源：達志影像
經濟長期都是往上的，即使前面25年，經歷過1996年台海危機、1999年921大地震、2000年網路泡沫、2003年SARS疫情、2008年全球金融海嘯、2011年～2012年歐債危機、2015年～2016年新興市場動盪、2018年中美貿易戰、2020年新冠肺炎、2022年～2023年全球大通膨／經濟衰退／利率爆升！
每幾年都會發生非常重大的經濟危機，當發生經濟危機，大盤指數短期都會拉回，然而長期指數仍然看漲！因為經濟治理是全球領導人首要解決的問題，如果經濟不好，美國總統會選不上！每一任候選人，都是把經濟發展放在第一位。如果因為波動，或者長期都會發生經濟動盪，而放棄投資證券市場，這樣會非常可惜的。
全球最優秀的人才，都在幫這個世界治理國家發展，那根本沒有不敢投資整個市場的理由。長期經濟絕對是看成長的，因為每次選舉，經濟發展都是擺第一，即使短期衰退，長期成長的機率還是比較高的。
因此，全球頂尖人才都怕長期經濟衰退，並且努力管理著，那當一個長期市場投資人，根本不用怕！
好，回到主題，什麼產品可以打敗定存&儲蓄保單？
我認為是：指數型ETF（市值型／高股息），那為什麼不是個別股票？因為一般人對於選股上，會帶了許多情緒上去，當遇到2008年那樣的崩盤，跟經濟災難時，多數人面對腰斬再腰斬的個股，即便基本面良好，還是會懼怕會不會下市？會不會漲不回來？但是持有國家最強50檔或500檔公司合成的指數型基金，當國家最強50檔、500檔都倒閉了，那這個國家也不會有任何一檔個股存活下來！但這幾乎不可能發生。
第2種產品，我認為是：債券型ETF（公債／投資級債），在目前高利率時代，也代表債券利率也必需提高，才會吸引投資者選擇債券商品。當債券商品利率提高，價格就會隨之降低，固然在利率高檔下，投資債券ETF才是最有價值的。長期利率走勢不可能一直維持高檔，這樣會影響到經濟發展，尤其是已開發的國家，高利率表示市場流動貨幣會不活躍，全部資金都跑去定存或債市！而不會有人借錢買股票或發展房地產，因為要負擔的利息太高，市場流通的資金太少，就會阻礙經濟發展。
以上2種資產，都可以輕鬆打敗定存跟儲蓄保單商品，但是要能夠承受波動！波動就是風險，指數持續下跌，會有各種負面想法出來，例如：「股市會不會下市？經濟會不會長期陷入衰退？」、「投入的資金，會不會回不來？」、「指數崩盤，會不會漲不回來？」。以上各種負面情緒出現，這些情緒，就是風險！很多人承受不住，全部砍在阿呆谷，全部砍在最低點！因為巴菲特名言：「別人恐懼，我們要樂觀」的投資人就出來撿便宜了，那往往成功的投資人，就是別人泳褲掉滿地，而出來撿泳褲的那些人。
本文獲「方格子直送計畫」授權轉載，原文：「何種產品可以打敗定存&儲蓄保單？」-以及個人的投資心經-
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並非專業投資者，源自於對於長期被動收入的熱愛，加入股市約10年，從2017開始學習投資後，操作過數十檔股票，至今沒有一檔賠過錢。本人走（指數化價值投資）路線主要以取息&價差為主及純屬個人交易紀錄，以及投資方向紀錄。於2022年底開始嘗試寫作文章，目的為分享知識給大家，分享是加深學習一部分，謝謝大家支持。
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