ETF獲利術
誰說成年不能領紅包？外資看好半導體，善用1檔ETF幫自己農曆年攢紅包
撰文者：郭莉芳 更新時間：2024-01-29
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圖片來源：達志影像
再過不到1個月就要過年，你準備好紅包了嗎？
身為父母或是為人子女，不管是包給下一代或上一代的紅包，總是不可少的年節禮，難怪有些人愈來愈不喜歡過年，因為有時候年終獎金還不夠應付採買年菜、添購新品、包各種大大小小紅包的開銷呢！
那麼，除了公司給你的年終獎金，誰來包給你紅包呢？不如幫自己提早規畫一下。
我查了一下，光是2024年1月，國內就有13檔ETF陸續除息，這個月除息，下個月就可以領到配息，等於是自己幫自己攢紅包。
但在這麼多檔ETF裡，該怎麼挑？該看配息率高低？又該掌握哪些重點呢？不如從2023年悶了許久的半導體產業去找契機。
2023年11月，半導體產業陸續傳出好消息，除了庫存問題終於在第3季落底，第4季在傳統消費電子旺季帶動下，半導體訂單動能轉強；而外資也從2023年11月起大買台股，截至2023年底，約有6成資金都集中在半導體產業，尤其集中在台積電（2330）、聯發科（2454）、日月光投控（3711）這3家公司，也帶動了半導體指數帶頭領漲。
不過，半導體產業在2024年能持續揚眉吐氣嗎？根據研究機構Gartner預估，2024年半導體產值年成長率（YOY）將回升16.8%；在晶圓代工方面，IEK也預估2024年全球晶圓代工規模將成長16% YOY。
另一個很夯的題材就是AI，隨著AI題材續熱，由AI晶片帶動的半導體高階技術也跟著蓬勃發展。
這些投資魅力顯示，無怪乎半導體產業向來是外資的心頭好。根據證交所統計資料，在台股眾多產業中，半導體產業往往是外資最愛，占比高達44%，位居第1。
半導體產業瞬息萬變，散戶投資ETF風險較小
目前台灣有好幾檔半導體相關ETF，我注意到2023年12月公布預計配息0.36元的群益半導體收益（00927），很可能是因為配息率來到新高（8.55%），傲視同期要派發配息的其他ETF，因此吸引了投資人的目光。
00927的資金規模，自2024年以來，截至1月16日，短短不到15個交易日已成長了96%，平均日交易量超過5,000張，流通性也很高。
以00927在1月15日收盤價17.2元來看，當日買進5張花8萬6,000元（不含證券手續費0.1425%），就可以在2月過完農曆年後領到1,800元的配息，等於是自己幫自己攢一個開工紅包；若以長期布局角度來看，除息後的價格更甜，可以展望期待2024年的半導體行情。
此外，這檔ETF也訴求精準選股，挑出半導體產業中配息能力與獲利成長俱佳的股票來作為成分股。
如果搭配外資報告，除了摩根士丹利證券將半導體產業投資評等升至「具吸引力」，認為產業循環即將觸底反彈之外，摩根大通也將欣興（3037）股價預期大幅調升，花旗環球更直接喊買台積電、世芯-KY（3661），瑞銀（UBS）則青睞智原（3035）各大外資紛紛看好半導體2024年的表現，行情可期。
不過，莉芳老師還是要提醒一句（顯示為老人嘮叨模式）——個股的投資適合對半導體產業掌握度高的人，例如你有親友在相關公司上班，可以從該公司的加班狀況得知訂單滿手，或是本身就在半導體產業就業，可以直搗黃龍，掌握先機（但應該是忙到沒時間看盤？）；否則，建議還是透過半導體ETF來介入，可能風險會來得更分散一些。
當然，如果還有高配息來做保護，不管未來資本利得的空間如何，至少每季可領到一筆不錯的配息；以00927在2023年底剛更換新持股的前10大成分股來看，當中有多檔股票殖利率達6%以上，領息與價差不用二選一，一起來幫自己攢紅包吧！
圖片來源：郭莉芳
話說，身為奈米戶的我，對於總統大選後台股的行情沒有起色，真的感到不開心耶！不過退一步想想，市場修正也正是撿便宜的機會點，不是嗎？
本文獲「郭莉芳理財講堂」授權轉載，原文
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