ETF獲利術

配息率10%,這檔ETF為何這麼香?達人郭莉芳分析:選股邏輯精挑出高成長股

撰文者:郭莉芳 更新時間:2024-01-22 瀏覽數:16,158

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ETF 配息 成長股 收益平準金 00919

圖片來源:達志影像
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最近去了一場投信公司的新春投資說明會,聽了美股、印度、台股的展望,感覺2024年還是充滿投資機會。

不過,今年想要複製2023年的股市榮景,可能滿考驗選股能力的,目前邁入2024年以來的2週看下來,台股沒有扶搖直上,反而震盪盤整,可能是在反映2023年底漲多以來的獲利賣壓,短期的修正反而是趁機可以撿一點便宜的機會。


回到台股來看,點開各種財經媒體,高股息ETF的討論真的多到眼花撩亂。而我呢?銀彈有限,還是維持原先的4檔持股就好,最近還買回之前賺了價差就落跑的群益台灣精選高息(00919)。

這檔ETF自2023年12月18日除息後(當天收盤價22.39元)一路走跌,沒想到開春後第2個交易日(2024年1月3日)來到22元,感覺很可以,因此先補一點回來;結果2024年1月9日~1月11日這幾天又跌破22元,價格更划算了,憑著我「愈跌愈買」的怪毛病,當然就繼續買進囉!

我看媒體報導,說00919在某一天單日就有25億元的交易量,裡面應該也有我這個奈米戶的貢獻吧(笑)。

觀察可分配收益,00919至少還有3次高配息

為什麼00919價格22元以下時我會繼續買?這個價格已經是近1個月的新低,好不容易回到比我前一次賣掉時更低的價格,當然可以撿便宜。

再來,有個更關鍵的「下檔保護」因素,因為00919於2023年12月宣布配發0.55元,配息率算起來有10%;更重要的是,根據群益官網上的資料,00919最新的可分配收益還有1.76元。這是什麼概念?

官網上有說明,可分配收益的意思是「現金股利、利息收入等收入及收益平準金扣除本基金應負擔之費用」,可以把它視為後續配息的基本來源。如果把00919可分配收益1.76元除以這次配息0.55元,會得到3.2,這個數字表示,如果想要再配出0.55元這種高配息水準,目前帳上的基本「可分配收益」充足,還可以維持3季,也就是可用到2024年9月那次配息為止,所以22元以下進場,預計年化配息率仍能維持在10%,真的很不錯!

圖片來源:郭莉芳

懶人投資+一籃子股票,小資也能入手高價股

或許你會問:盲目地只看配息高低,不用管未來成長性嗎?

當然不是!我也會同步注重這檔ETF的選股邏輯,以00919為例,它的選股邏輯是這樣的:

1.從上市櫃市值前300大的股票中,挑出日平均交易金額高於新台幣8,000萬元者+近4季的稅後ROE為正數者。

2.依據其股利率或預估股利率大小排序,挑選前30檔為成分股。

而00919用這套方法,在2022年底選出了緯創(3231)、廣達(2382)、京元電子(2449)、健鼎(3044)、洋基工程(6691)等在2023年股價翻倍的成分股,並同步創造出2023年度全年近47%的ETF報酬率。

最近一次的換股,00919保留了前景依然看好(股價高到我買不下手)的鈊象(3293)、聯詠(3034)、瑞昱(2379),減碼已經漲多的緯創、日月光投控(3711)、矽創(8016),又納入神基(3005)和中美晶(5483)等科技股、中信金(2891)和兆豐金(2886)等金融股,以及東元(1504)和台肥(1722)等傳產股,這也是考量這些公司2023年前3季的EPS成長率後,所選出的高成長、高殖利率股。

圖片來源:郭莉芳

買ETF還有個好處,就好像買自動排檔的車一樣,可以依照狀況自動換檔,而且還可以避開人性盲點,例如不想追高的個股(如鈊象),或是報酬率很漂亮但EPS已悄悄衰退的個股(如南電),等於是自動幫忙換檔操作,實踐了「懶人投資」的精神。

至於最近吵很兇的「收益平準金」議題,大家也可以上證交所的官方網站「ETF e添富」,這裡都有最新公告各檔ETF的收益是來自於哪裡——投資要靠自己多做功課,也可以找幾檔符合自己投資邏輯的ETF來幫自己省事投資,祝福大家都可以早點實現財富自由的大夢。

但我是還沒有啦,所以就要繼續努力投資在對的標的上了…。

本文獲「郭莉芳理財講堂」授權轉載,原文

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