ETF獲利術
ETF募集該參與嗎？專家用「1堂價值新台幣42億元的理財課」突破投資盲點
撰文者：基金事webzz 更新時間：2024-05-08
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圖片來源：達志影像
愚人節當天台股市場給我們開了一個大大的玩笑。全台股友矚目的焦點元大臺灣價值高息（00940）開盤即跌破發行價10元，終場更是收在最低價9.76元。
以金管會公告的IPO總籌措1,752億元來看，光這2.4%的跌幅就讓全台投資人蒸發了新台幣42億元，平均每個投資人損失6,000元（金管會公告00940總投資人約70萬人。）
有些人會說，這是因為台股今天下跌的關係。但實際上，00940接受匯款的時間是3月11日到3月15日，這5天的大盤平均指數為1萬9,837點，比今天的大盤收盤指數2萬222點還低了2%。
也就是說，若你在3月11日到3月15日這幾天投資市場上已經有的一些ETF，截至目前為止的獲利已經贏過00940的投資人4.3%，這4.3%可能是多數人預估1整年的投資報酬率！
這件事情也告訴我們，資本市場沒有什麼「必勝的公式」，總使用上巴菲特選股邏輯也不行。那從這堂價值新台幣42億元的課程中，投資人又應該學到什麼呢？
基金事認為有以下3點：
投資不要盲從，更不要人云亦云
在上個月，我們聽到許多關於ETF非常不可思議的傳聞，說的都繪聲繪影的。
有人說XX證券內部員工表示，總公司會在IPO當天把價格拉高，現在進場不到一個月可以賺超過10%，也有人說這個ETF 1年配息有8%，銀行信貸只要2.5%，貸款出來投資1年可以套利5.5%，甚至許多YouTube、IG甚至Tik Tok上面的網紅、老師都鋪天蓋地的說這個ETF的選股邏輯有多安全，投資有多好。這些人可能收了業配費，加上本身不是金融從業人員不受金管會管理，因此介紹商品只提好處不談風險，很可能誤導了他們的粉絲做出衝動消費。
這個行為目前的金管會主委黃天牧在接受立法院質詢的時候也有提到，甚至打算修法管理這個現象。因此，未來的投資，大家一定要謹慎地去了解，所有的金融產品都有風險，而且金融產品投資數額通常特別巨大，動輒上萬元甚至幾10萬元、上百萬元，因此需要格外小心，不要人云亦云。
我們認識一些買雞蛋都貨比三家，甚至還會因為下週油價會降0.3元半夜去加油站排隊的長輩都10幾萬元甚至幾10萬元的申購這些ETF，原因就是他們周遭的人也都在這麼做，實在令人痛心。
投資一定要用閒錢
3月2檔ETF共吸納近新台幣2,300億元，其中不乏有人是「借款投資」。而在金融市場上，這樣的行為幾乎等於賠錢，因為負債會讓投資人心態更想要「短期快速獲利」或是「股價下跌要趕快賣出不然沒辦法還錢」上述2個心態可以說就是讓「投資」變成「賭博」的導火索，也是借錢投資會賠錢的主要原因。
了解你所購買的產品
之前台灣房仲業有統計過，台灣人平均會看過近100間房子後才會買房，而且每次買房之前也都會仔細了解屋況，甚至周遭的交通、生活機能、鄰里鄰居。買車以前平均也都會查詢很多資料，貨比三家，甚至買衣服包包以前也都會做功課。
但投資金融產品時，很多人都「懶惰了」，以00940來說，全台總募集金額1,752億元，攤在70萬人身上，平均每人投資25萬左右。我們相信多數人花25萬買一個東西，無論是汽機車、電器還是名牌包包，應該都會好好了解，不會因為誰誰誰說它好就買了。
但實際上，這70萬人中，有去了解該ETF的選股邏輯是什麼、配置比重是多少、成分股此時進場是否適合、預計投資週期為多長、後續是否定期定額購買還是單筆申購即可、ETF是否會吸引主動投資人進場卡位吃豆腐…等等，關心這些問題的投資人可能不到10萬人。
剩下的人可能都很單純抱持著「它很夯，買它會賺錢，因為大家都這麼說」的心態購買，而這些人裡面只是想做短線的可能又有個幾10萬人，因此他們又回歸到賭博行為中。
「了解自己為何要買該產品」才能真正獲利
而真正能從中獲利的，幾乎都是「了解自己為何要買該產品的人」例如下面3個例子，他們可能不是金融的專家，但他們很了解自己這麼做的目的，並且非常嚴格的遵守投資紀律，那他們也能有非常好的獲利：
小明是專業投資人，本身喜歡短線操作，他分析ETF通常都會有投信互相抬轎造勢的效應，開盤當週都有很高的機率會有溢價出現，讓其他投信可以安全撤離資金，因此他每1檔ETF都會購買，並且設定停利停損價格嚴格執行。
小美本身是證券從業人員，他每年都準備好50萬應付公司各種「專案」，當公司發行ETF需要賣出時，他無法銷售給客戶的都會自己吞下去，等IPO當天再賣掉，這樣雖然可能虧錢，但不這樣很可能損失的年終獎金和職等升遷加起來好幾10萬元，因此即使這筆投資虧損，對小美的總收入來說還是加分的。
胖虎本身是退休老師，因為18%歸零，原本就打算尋找標的長期投資持有，了解該ETF公告的選股策略並且打算有閒錢就持續買進，即使目前是高點他相信從長遠來看還是可以帶給他非常好的現金流！
以上3個投資人都可以從投資中賺到錢，他們雖然方法不同，但都很清楚自己要什麼，也知道自己在做什麼。這樣的情況下，長期投資一定會帶來收益，反過來說，多數的人很可能就會淪為股票市場的韭菜，被無情的資本鐮刀收割，偶爾賺到錢還以為掌握了市場規律，殊不知這也只是市場在等韭菜長得更多更旺盛而已。
投資前須謹慎，以免淪為資本的提款機
基金事認為，專業投資人畢竟是極少數，市場更多的組成都是芸芸眾生的一般人。因此我們更應該謹慎小心，投資前，甚至投資後直到賣出前都應該好好了解自己所投資的產品，它所發生的事情，並且做出符合自己承受能力的波動配置，這樣一來才能讓自己的資產穩健增長，不讓自己淪為資本的收割機！
免責聲明：本篇文章僅就公開資訊進行主觀分析，僅供參考，不應當做投資依據，投資仍然需要根據自身風險承擔能力作為投資判斷，盈虧自負。
本文獲「基金事webzz」授權轉載
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