ETF獲利術
市值型ETF、高股息ETF、產業型ETF...漲多需要停利嗎？3個方法教你聰明獲利
撰文者：林帝佑 更新日期：2024-07-23
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圖片來源：達志影像
摘要
2024年上半年台股瘋漲，台積電正式成為千金股也寫下歷史。針對不同的ETF，該怎麼做停利策略最聰明？小資女佑佑認為，產業型ETF她會在高點停利賣光；市值型ETF仍會繼續維持定期定額策略，以追求最大的本利和；而高股息ETF則是逢高做部分調節。
2024年上半年，台股上演驚驚漲，7月4日，全球更一起見證了台積電（2330）變成千金股！但隨之而來，很多人就想問，到底該不該停利？佑佑想跟大家聊聊ETF的投資策略，先強調，投資理財的策略沒有對或錯，只要合乎邏輯，同時兼顧自己心裡舒坦，那就是很棒的投資了！
那我怎麼思考跟操作呢？針對不同的ETF，我的做法不一樣，可以拆成產業型、市值型、高息型3種ETF的策略：
產業型ETF》逢高會停利賣光，看好再繼續投入
針對產業型ETF，我會停利，而且會賣光，不留部位。因為這類型的ETF集中投資特定產業，相對波動會比較大，所以漲上去若沒賣，萬一回檔下來也會回吐比較多獲利，因此我會看狀況分批停利，直到賣光為止。
最簡單的做法，就是設定一個停利點，譬如當報酬率來到30%時，就可以陸續賣出。如果賣光之後，仍持續看好該產業，也可以在波動中找到機會進場，或重新定期定額投入。
優點是，高點獲利了結，口袋先補滿，好心情無價！缺點的部分，當然是後續一路漲，追回來會一路愈買愈高，但我個人認為，不用被錨定效應綁架，如果真的看好，你可以調高報酬率再停利、或看看其他產業有沒有投資機會。
市值型ETF》看好台股長期向上，不停利以追求豐厚本利和
以前，我看到市值型ETF的報酬率來到30%左右，就手癢好想賣，但後來，因為我認為台股是一個「主人」長期向右上走的市場，雖然「小狗」會在過程中不受控制上上下下，但最終它會再回到高點甚至再創新高。
所以2021年9月，我開始重新定期定額台股市值型ETF，同時給自己一個「5年不停利」的挑戰，目標是追求大大的本利和，也基於看好台股，所以這波大盤來到2萬4的新高點，我仍維持定期定額的步調累積資產。
試想，報酬率很漂亮，但本利和只有幾萬元，那對人生其實一點幫助都沒有，「大大的本利和」比起「令人羨慕的報酬率」，我更喜歡前者。
高息型ETF》保留基本部位，漲高會調節
由於高息型ETF主要的功能是創造現金流，所以殖利率是我重視的事情，我的做法是：保有基本部位，市場下跌時買進，反彈上漲時，部分做價差賣掉。
用數字舉例，假設我規畫每檔高息型ETF的投資上限是50萬元，那我的基本部位會是25萬元，所以當市場下跌，我會買到上限，當上漲，我最多會賣出一半，剩下大約25萬元的部位，藉此增加資金效益，因為創造大大本利和的工作，目前交由市值型ETF擔當。
不過隨著年紀增加，我想要慢慢調升高息型ETF的基本部位，但目前沒有像樣的回檔，所以就當個耐心的獵人，畢竟市場總有波動，大跌時再勇敢買進，以創造不錯的殖利率跟現金流。
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7年級後段班，不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者，不只因為工作需要，而是本身熱愛理財，所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年，還了20萬元的學貸、去了9個國家，還累積破百萬元的資產，被同事戲稱「小猶太」，希望能幫助讀者一起賺大錢！出國玩！
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