ETF獲利術
歷經台股大逃殺，存股族會變心嗎？台積電再寫不敗神話！2檔ETF最受歡迎-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-08-26
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ETF定期定額》總覽觀察
在ETF組的部分，本期入榜的10檔無論是標的還是名次排行，皆與前一期相同、無異動，僅有數值上出現變化。
表2：2024年7月_ETF定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱（代號） | 2024年7月交易戶數（戶） | 2024年6月交易戶數（戶） | 交易戶數增減數（戶）
| 交易戶數增減幅（%） |
| 1 | 國泰永續高股息（00878）
| 292,671 | 281,712 | 10,959 | 3.89 |
| 2 | 元大高股息（0056）
| 267,916 | 258,782 | 9,134 | 3.53 |
| 3 | 元大台灣50（0050）
| 254,394 | 241,735 | 12,659 | 5.24 |
| 4 | 富邦台50（006208）
| 199,969 | 173,144 | 26,825 | 15.49 |
| 5 | 群益台灣精選高息（00919）
| 125,800 | 116,664 | 9,136 | 7.83 |
| 6 | 元大台灣高息低波（00713）
| 94,251 | 87,842 | 6,409 | 7.30 |
| 7 | 復華台灣科技優息（00929）
| 81,945 | 74,886 | 7,059 | 9.43 |
| 8 | 富邦公司治理（00692）
| 36,849 | 35,808 | 1,041 | 2.91 |
| 9 | 國泰台灣5G+（00881）
| 29,798
| 26,161
| 3,637
| 13.90 |
| 10 | 元大臺灣ESG永續（00850）
| 26,838
| 25,869
| 969
| 3.75 |
註：本表依7月定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源：證交所
整理：謝宜孝
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高股息雙王再摘冠亞軍：00878、0056
而本期最受定期定額存股族青睞的，依舊是由國內兩大高股息ETF王者的國泰永續高股息（00878）和元大高股息（0056）所拿下、再度蟬聯冠亞軍之位。
有趣的是，兩檔ETF今年來的定期定額戶數表現，00878自3月時正式超車0056、出現交叉之後，00878戶數增加愈來愈快、彼此差距也愈拉愈大，戶數差距變化從3月時的2,301戶、4月時的4,219戶，再到5月時差距則破萬戶、來到1萬592戶，直至6月更突破2萬戶來、到2萬2,930戶之多，7月（也就是本期）則來到2萬4,755戶、差距再度創下新高。若從數據面來看，0056要重拾存股人心中的寶座，仍有段不小的距離。
ETF「存股新平衡」難以打破？
若你有長期追蹤本專欄，可能發現每月定期定額榜上的標的變化不大，其實原因也不難理解，畢竟如開頭所述，以這類方式投資的大多是以相對長期持有為主，自然也不像人氣榜那樣較常出現變動。
不過值得留意的是，ETF定期定額排行榜當中的前5檔，自今（2024）年3月時大洗牌後，至今（編按：2024年3月～7月）長達5個月都未曾改變。這5檔除了上段提及00878、0056外，依名次排序分別為元大台灣50（0050）以及其攣生兄弟的富邦台50（006208），第5檔則是高股息家族的群益台灣精選高息（00919）。
回顧過去自本專欄針對定期定額排行的觀察以來，入榜Top 5中的ETF，大多時候僅有第5檔發生改變，前4檔基本上都不太有變動、剛好是2檔高息型（00878、0056）與2檔市值型（0050、006208），至於過去較常擠進第5名的ETF，有ESG市值型的富邦公司治理（00692）、高息型的元大台灣高息低波（00713），只不過這幾檔現在都落於5名之外。
而這樣的定期定額存股組合似乎已達到了一個新平衡階段，若未來出現改變，將再度反映存股族心性與偏好的新變化。
存股族狂敲、單月增幅之最：006208、00881
除了今年7月下旬台股回檔修正外，今年來趨勢偏向多頭走勢，而元老級的市值型006208雖然市場討論聲量多不及那些熱門的高股息或產業型，但卻如鴨子划水般、每期定期定額戶數都有不錯的增幅表現，這以單月戶數增加2萬6,825戶、增幅15.49%拿下本期成長MVP。
不難顯見台股在長期趨勢向上的情況下，老牌市值型的006208其魅力依舊不減（延伸閱讀：0050、006208誰比較好？報酬、殖利率、內扣費用等7項目大PK-Smart智富ETF研究室）。
另一檔國泰台灣5G+（00881）是以國內5G產業為布局核心的產業型ETF。巧的是它的情況和006208有幾分相似，市場討論度相對沒那麼熱絡，但卻默默擄獲不少存股人的芳心，更重要是今年來績效也不馬虎，算是台股中非常突出的一檔ETF，從下表3中也能看出些端倪（延伸閱讀：ETF投資術》5G ETF有哪些？00881還能追嗎？2張表看懂3檔5G ETF 值不值得買-Smart智富ETF研究室）。
表3：今（2024）年前7月台股ETF績效Top 5
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| 名稱（代號） | 報酬率（%） |
| 1 | 富邦科技（0052）
| 40.39 |
| 2 | 富邦台50（006208）
| 36.34 |
| 3 | 元大台灣50（0050）
| 36.05 |
| 4 | 國泰台灣5G+（00881）
| 35.64 |
| 5 | 元大電子（0053）
| 33.50 |
註：報酬數值皆含息
資料時間：2024.01.01～2024.07.31
資料來源：晨星
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另外眼尖的朋友可能發現，有些ETF單月戶數增加很多、但增幅數值卻沒有很大，其原因在於計算的基數大小。以00878為例，戶數已來到20多萬戶，即便每月戶數增幅1萬戶、2萬戶，由於基數很大、在增幅表現上也不會太顯著，這也是增幅數值最大、但不見得增加戶數最多的原因。
定期定額非報酬保證
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，但並非報酬高低表現，也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
另外，無論是市值型、高息型還是產業型...都有開始加入愈來愈多選股因子（Smart beta）的趨勢，進而出現多種變形。換句話說，ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品，在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：台股回檔震盪，台積電、00878、0056…存股族都買誰？ETF新平衡難以撼動？-Smart智富ETF研究室
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