ETF獲利術
9月ETF除息秀》00713、0019、00940…16檔ETF配息率、最後買進日全掌握-Smart智富ETF研究室
撰文者:謝宜孝 更新日期:2024-09-09
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圖片來源:Adobe Firefly
摘要
9月即將除息的台股
ETF一共來到「16檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配4組。」
● 月配ETF:8檔
● 季配ETF:6檔
● 雙月配ETF:1檔
● 半年配ETF:1檔
● 如何計算配息率?
ETF投資的熱潮仍在持續升溫,已經成為當前投資界的熱門話題。對於台灣大多數投資人而言,「配息表現」無疑是他們最關心的重點之一。因此,本專欄將在每個月初整理本月即將除息的台股ETF名單,幫助您一次掌握各大ETF最新的配息資訊!
除了配息額外,也整理了除息交易日、股息發放日、當期配息率和年化配息率推估值等資訊供大家參考。另外若想參與此次收益分配,各檔ETF的最後買進日為「除息的前一天」,有興趣的朋友可自行對照留意。
在9月即將除息的台股 ETF 中,共有「16 檔」之多,按配息頻率從低到高,可以分為「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4類。詳細資訊如下:
月配ETF:8檔
隨著月配息的台股ETF愈來愈多,相較於前幾年台股ETF多以「季配」的設計為主,現在月配的產品似乎已逐漸成為市場趨勢,從去(2023)年底時僅有3檔,至今已來到8檔之多。
表1:9月除息的台股ETF(月配組)
在經歷了2023年的「收益平準金之亂」後,金管會要求各投信業者在第2次配息公告時必須公開配息來源,例如資本利得、股利所得、收益平準金等。上述ETF的配息資訊中,除了統一台灣高息動能(00939)和元大台灣價值高息(00940)是第2次公告外,其餘ETF均為第1次公告的「擬配額」。
也就是說,這次公告的金額可能會在第2次公告時有所調整,最終配息額可能會變多或變少,通常第2次公告會在除息前2天公布。
那麼為什麼00939和00940的配息公告階段與其他ETF不同呢?這與產品的配息時程設計有關。
與大多數台股ETF在月底評價的方式不同,00939採取「月中評價」的方式,每月月中公告第一次擬配額,月底再公告確定配息額。最近一次配息中,第1次公告(擬配額)的時間為8月 15日,第2次公告(確定配息額)的時間為8月30日,本次配息來源完全來自股利所得。
00940的配息時程設計也有類似的特點(月中評價),第1次公告(擬配額)的時間為8月21日,第2次公告(確定配息額)的時間為9月3日,本次配息來源中98%來自股利所得,2%來自資本利得(延伸閱讀:00940、00939對決!00940、00939ETF指數邏輯、成分股差在哪?選誰好?-Smart智富ETF研究室)。
季配ETF:6檔
表2:9月除息的台股ETF(季配組)
# | ETF名稱(代號) | 股價(元) | 預估配息額(元) | 除息交易日(月,日) | 配息發放日(月,日) | 當期配息率(%) | 年化配息率推估值(%) |
1 | 元大台灣高息低波 (00713) | 58.60 | 1.500 | 09.18 | 10.15 | 2.56% | 10.24% |
2 | 中信綠能及電動車 (00896) | 17.59 | 0.270 | 09.18 | 10.15 | 1.53% | 6.14% |
3 | 凱基優選高股息30 (00915) | 27.42 | 0.820 | 09.19 | 10.16 | 2.99% | 11.96% |
4 | 大華優利高填息30 (00918) | 24.67 | 0.780 | 09.19 | 10.15 | 3.16% | 12.65% |
5 | 群益台灣精選高息 (00919) | 24.86 | 0.720 | 09.23 | 10.15 | 2.90% | 11.58% |
6 | 兆豐龍頭等權重 (00921) | 18.98 | 0.600 | 09.18 | 10.07 | 3.16% | 12.64% |
註:本表依代號排序、股價為9月3日收盤價 資料來源:證交所、各投信 整理:謝宜孝
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雙月配ETF:1檔
表3:9月除息的台股ETF(雙月配組)
ETF名稱(代號)
| 股價(元)
| 預估配息額(元)
| 除息交易日(月,日)
| 配息發放日(月,日)
| 當期配息率(%)
| 年化配息率推估值 (%) |
永豐ESG低碳高息 (00930)
| 19.58
| 0.430
| 09.20
| 10.18
| 2.20%
| 13.18% |
整理:謝宜孝
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半年配ETF:1檔
表4:9月除息ETF(半年配組)
ETF名稱(代號)
| 股價(元)
| 預估配息額(元)
| 除息交易日(月,日)
| 配息發放日(月,日)
| 當期配息率(%)
| 年化配息率推估值 (%) |
野村臺灣創新科技50 (00935)
| 21.89
| 0.600
| 09.18
| 10.15
| 2.74%
| 5.48% |
整理:謝宜孝
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如何計算配息率?
在計算ETF配息率時需特別注意。市面上常見的年化配息率計算方式是「單次配息率x全年配息次數」,這樣的算法,也是媒體時常報導ETF年化配息率數字超過10%的原因。
單次配息率=(現金股利/股價)×100%
若照這種計算方法,9月除息的 ETF 中有「7 檔」年化配息率預估值超過10%,依數值高低排序如下:
永豐ESG低碳高息(00930):13.18%
大華優利高填息 30(00918):12.65%
兆豐龍頭等權重(00921):12.64%
兆豐電子高息等權(00943):12.07%
凱基優選高股息 30(00915):11.96%
群益台灣精選高息(00919):11.58%
元大台灣高息低波(00713):10.24%
但需要注意的是,透過這樣算法所得出的數字僅為「預估值」,實際配息率可能會出現偏差。因為配息率會隨「價格」和「配息額」變動。換句話說,單期配息率推估全年配息率的前提是「每次配息率保持一致」,但實際上很難保證每次配息都能保持相同水平。
例如當ETF價格下跌、而配息額不變時,配息率會上升,此時用當期配息率來預估全年配息率容易高估。此外,一些ETF可能有大配和小配的循環,因此僅用當期配息率來預估全年年化配息率並不完全準確。
最後要提醒的是,配息率不等於報酬率,高配息率並不代表投資績效好,兩者是不同的概念,不應混淆。
本文僅供參考,並不作為投資建議。投資前應審慎評估,承擔自身風險。
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