ETF獲利術
9月ETF除息秀》00713、0019、00940…16檔ETF配息率、最後買進日全掌握-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-09-09
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
9月即將除息的台股
ETF一共來到「16檔」，依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配4組。」
● 月配ETF：8檔
● 季配ETF：6檔
● 雙月配ETF：1檔
● 半年配ETF：1檔
● 如何計算配息率？
ETF投資的熱潮仍在持續升溫，已經成為當前投資界的熱門話題。對於台灣大多數投資人而言，「配息表現」無疑是他們最關心的重點之一。因此，本專欄將在每個月初整理本月即將除息的台股ETF名單，幫助您一次掌握各大ETF最新的配息資訊！
除了配息額外，也整理了除息交易日、股息發放日、當期配息率和年化配息率推估值等資訊供大家參考。另外若想參與此次收益分配，各檔ETF的最後買進日為「除息的前一天」，有興趣的朋友可自行對照留意。
在9月即將除息的台股 ETF 中，共有「16 檔」之多，按配息頻率從低到高，可以分為「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4類。詳細資訊如下：
月配ETF：8檔
隨著月配息的台股ETF愈來愈多，相較於前幾年台股ETF多以「季配」的設計為主，現在月配的產品似乎已逐漸成為市場趨勢，從去（2023）年底時僅有3檔，至今已來到8檔之多。
表1：9月除息的台股ETF（月配組）
在經歷了2023年的「收益平準金之亂」後，金管會要求各投信業者在第2次配息公告時必須公開配息來源，例如資本利得、股利所得、收益平準金等。上述ETF的配息資訊中，除了統一台灣高息動能（00939）和元大台灣價值高息（00940）是第2次公告外，其餘ETF均為第1次公告的「擬配額」。
也就是說，這次公告的金額可能會在第2次公告時有所調整，最終配息額可能會變多或變少，通常第2次公告會在除息前2天公布。
那麼為什麼00939和00940的配息公告階段與其他ETF不同呢？這與產品的配息時程設計有關。
與大多數台股ETF在月底評價的方式不同，00939採取「月中評價」的方式，每月月中公告第一次擬配額，月底再公告確定配息額。最近一次配息中，第1次公告（擬配額）的時間為8月 15日，第2次公告（確定配息額）的時間為8月30日，本次配息來源完全來自股利所得。
00940的配息時程設計也有類似的特點（月中評價），第1次公告（擬配額）的時間為8月21日，第2次公告（確定配息額）的時間為9月3日，本次配息來源中98%來自股利所得，2%來自資本利得（延伸閱讀：00940、00939對決！00940、00939ETF指數邏輯、成分股差在哪？選誰好？-Smart智富ETF研究室）。
季配ETF：6檔
表2：9月除息的台股ETF（季配組）
# | ETF名稱（代號） | 股價（元） | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 當期配息率（%） | 年化配息率推估值（%） |
| 1 | 元大台灣高息低波 （00713） | 58.60 | 1.500 | 09.18 | 10.15 | 2.56% | 10.24% |
| 2 | 中信綠能及電動車 （00896） | 17.59 | 0.270 | 09.18 | 10.15 | 1.53% | 6.14% |
| 3 | 凱基優選高股息30 （00915） | 27.42 | 0.820 | 09.19 | 10.16 | 2.99% | 11.96% |
| 4 | 大華優利高填息30 （00918） | 24.67 | 0.780 | 09.19 | 10.15 | 3.16% | 12.65% |
| 5 | 群益台灣精選高息 （00919） | 24.86 | 0.720 | 09.23 | 10.15 | 2.90% | 11.58% |
| 6 | 兆豐龍頭等權重 （00921） | 18.98 | 0.600 | 09.18 | 10.07 | 3.16% | 12.64% |
註：本表依代號排序、股價為9月3日收盤價
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝
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雙月配ETF：1檔
表3：9月除息的台股ETF（雙月配組）
ETF名稱（代號）
| 股價（元）
| 預估配息額（元）
| 除息交易日（月,日）
| 配息發放日（月,日）
| 當期配息率（%）
| 年化配息率推估值 （%） |
永豐ESG低碳高息 （00930）
| 19.58
| 0.430
| 09.20
| 10.18
| 2.20%
| 13.18% |
整理：謝宜孝
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半年配ETF：1檔
表4：9月除息ETF（半年配組）
ETF名稱（代號）
| 股價（元）
| 預估配息額（元）
| 除息交易日（月,日）
| 配息發放日（月,日）
| 當期配息率（%）
| 年化配息率推估值 （%） |
野村臺灣創新科技50 （00935）
| 21.89
| 0.600
| 09.18
| 10.15
| 2.74%
| 5.48% |
整理：謝宜孝
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如何計算配息率？
在計算ETF配息率時需特別注意。市面上常見的年化配息率計算方式是「單次配息率ｘ全年配息次數」，這樣的算法，也是媒體時常報導ETF年化配息率數字超過10%的原因。
單次配息率＝（現金股利／股價）×100%
若照這種計算方法，9月除息的 ETF 中有「7 檔」年化配息率預估值超過10%，依數值高低排序如下：
永豐ESG低碳高息（00930）：13.18%
大華優利高填息 30（00918）：12.65%
兆豐龍頭等權重（00921）：12.64%
兆豐電子高息等權（00943）：12.07%
凱基優選高股息 30（00915）：11.96%
群益台灣精選高息（00919）：11.58%
元大台灣高息低波（00713）：10.24%
但需要注意的是，透過這樣算法所得出的數字僅為「預估值」，實際配息率可能會出現偏差。因為配息率會隨「價格」和「配息額」變動。換句話說，單期配息率推估全年配息率的前提是「每次配息率保持一致」，但實際上很難保證每次配息都能保持相同水平。
例如當ETF價格下跌、而配息額不變時，配息率會上升，此時用當期配息率來預估全年配息率容易高估。此外，一些ETF可能有大配和小配的循環，因此僅用當期配息率來預估全年年化配息率並不完全準確。
最後要提醒的是，配息率不等於報酬率，高配息率並不代表投資績效好，兩者是不同的概念，不應混淆。
本文僅供參考，並不作為投資建議。投資前應審慎評估，承擔自身風險。
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