ETF獲利術

9月ETF除息秀》00713、0019、00940…16檔ETF配息率、最後買進日全掌握-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新日期:2024-09-09 瀏覽數:9,149

關鍵字:

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圖片來源:Adobe Firefly
摘要
9月即將除息的台股ETF一共來到「16檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配4組。」

月配ETF:8檔
季配ETF:6檔
雙月配ETF:1檔
半年配ETF:1檔
如何計算配息率? 

ETF投資的熱潮仍在持續升溫,已經成為當前投資界的熱門話題。對於台灣大多數投資人而言,「配息表現」無疑是他們最關心的重點之一。因此,本專欄將在每個月初整理本月即將除息的台股ETF名單,幫助您一次掌握各大ETF最新的配息資訊!


除了配息額外,也整理了除息交易日、股息發放日、當期配息率和年化配息率推估值等資訊供大家參考。另外若想參與此次收益分配,各檔ETF的最後買進日為「除息的前一天」,有興趣的朋友可自行對照留意。

在9月即將除息的台股 ETF 中,共有「16 檔」之多,按配息頻率從低到高,可以分為「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4類。詳細資訊如下:

月配ETF:8檔

隨著月配息的台股ETF愈來愈多,相較於前幾年台股ETF多以「季配」的設計為主,現在月配的產品似乎已逐漸成為市場趨勢,從去(2023)年底時僅有3檔,至今已來到8檔之多。

表1:9月除息的台股ETF(月配組)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

當期配息率(%)

年化配息率推估值 (%)

1

復華台灣科技優息 (00929)

19.60

0.160

09.19

10.16

0.82%

9.80%

2

中信成長高股息 (00934)

19.71

0.142

09.18

10.15

0.72%

8.65%

3

台新永續高息中小 (00936)

16.75

0.080

09.16

10.07

0.48%

5.73%

4

統一台灣高息動能 (00939)

14.57

*0.063

09.03

09.27

0.43%

5.19%

5

元大臺灣價值高息 (00940)

9.75

*0.050

09.05

10.01

0.51%

6.15%

6

兆豐電子高息等權 (00943)

14.91

0.150

09.18

10.07

1.01%

12.07%

7

野村趨勢動能高息 (00944)

15.14

0.058

09.18

10.15

0.38%

4.60%

8

群益科技高息成長 (00946)

10.16

0.054

09.06

09.30

0.53%

6.38%

註:
1.本表依代號排序、股價為9月3日收盤價
2.表中00939、00940為最終配息額
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

在經歷了2023年的「收益平準金之亂」後,金管會要求各投信業者在第2次配息公告時必須公開配息來源,例如資本利得、股利所得、收益平準金等。上述ETF的配息資訊中,除了統一台灣高息動能(00939)和元大台灣價值高息(00940)是第2次公告外,其餘ETF均為第1次公告的「擬配額」。

也就是說,這次公告的金額可能會在第2次公告時有所調整,最終配息額可能會變多或變少,通常第2次公告會在除息前2天公布。

那麼為什麼00939和00940的配息公告階段與其他ETF不同呢?這與產品的配息時程設計有關。

與大多數台股ETF在月底評價的方式不同,00939採取「月中評價」的方式,每月月中公告第一次擬配額,月底再公告確定配息額。最近一次配息中,第1次公告(擬配額)的時間為8月 15日,第2次公告(確定配息額)的時間為8月30日,本次配息來源完全來自股利所得。

00940的配息時程設計也有類似的特點(月中評價),第1次公告(擬配額)的時間為8月21日,第2次公告(確定配息額)的時間為9月3日,本次配息來源中98%來自股利所得,2%來自資本利得(延伸閱讀:00940、00939對決!00940、00939ETF指數邏輯、成分股差在哪?選誰好?-Smart智富ETF研究室)。

季配ETF:6檔

表2:9月除息的台股ETF(季配組)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

當期配息率(%)

年化配息率推估值(%)

1

元大台灣高息低波 (00713)

58.60

1.500

09.18

10.15

2.56%

10.24%

2

中信綠能及電動車 (00896)

17.59

0.270

09.18

10.15

1.53%

6.14%

3

凱基優選高股息30 (00915)

27.42

0.820

09.19

10.16

2.99%

11.96%

4

大華優利高填息30 (00918)

24.67

0.780

09.19

10.15

3.16%

12.65%

5

群益台灣精選高息 (00919)

24.86

0.720

09.23

10.15

2.90%

11.58%

6

兆豐龍頭等權重 (00921)

18.98

0.600

09.18

10.07

3.16%

12.64%

註:本表依代號排序、股價為9月3日收盤價
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

雙月配ETF:1檔

表3:9月除息的台股ETF(雙月配組)

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

當期配息率(%)

年化配息率推估值 (%)

永豐ESG低碳高息 (00930)

19.58

0.430

09.20

10.18

2.20%

13.18%

整理:謝宜孝

半年配ETF:1檔

表4:9月除息ETF(半年配組)

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

當期配息率(%)

年化配息率推估值 (%)

野村臺灣創新科技50 (00935)

21.89

0.600

09.18

10.15

2.74%

5.48%

整理:謝宜孝

如何計算配息率?

在計算ETF配息率時需特別注意。市面上常見的年化配息率計算方式是「單次配息率x全年配息次數」,這樣的算法,也是媒體時常報導ETF年化配息率數字超過10%的原因。

單次配息率=(現金股利/股價)×100%

若照這種計算方法,9月除息的 ETF 中有「7 檔」年化配息率預估值超過10%,依數值高低排序如下:

永豐ESG低碳高息(00930):13.18%
大華優利高填息 30(00918):12.65%
兆豐龍頭等權重(00921):12.64%
兆豐電子高息等權(00943):12.07%
凱基優選高股息 30(00915):11.96%
群益台灣精選高息(00919):11.58%
元大台灣高息低波(00713):10.24%

但需要注意的是,透過這樣算法所得出的數字僅為「預估值」,實際配息率可能會出現偏差。因為配息率會隨「價格」和「配息額」變動。換句話說,單期配息率推估全年配息率的前提是「每次配息率保持一致」,但實際上很難保證每次配息都能保持相同水平。

例如當ETF價格下跌、而配息額不變時,配息率會上升,此時用當期配息率來預估全年配息率容易高估。此外,一些ETF可能有大配和小配的循環,因此僅用當期配息率來預估全年年化配息率並不完全準確。

最後要提醒的是,配息率不等於報酬率,高配息率並不代表投資績效好,兩者是不同的概念,不應混淆。

本文僅供參考,並不作為投資建議。投資前應審慎評估,承擔自身風險。

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