ETF獲利術
高股息ETF錢進全球！4程序篩出50檔成分股，00963布局策略、優勢一次掌握
撰文者：馮志源 更新時間：2024-11-01
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圖片來源：達志影像
摘要
投信業界的高股息ETF產品開始出現差異化，從過去高度集中於台股，到現在開始有日股、中國，甚至於亞太區和全球的高股息ETF商品。其中，中國信託投信近期募集2檔海外高股息ETF，分別是中信全球高股息ETF（00963）和中信亞太高股息ETF（00964）。
基金醫生最近也入坑了熱門韓綜《黑白大廚：料理階級大戰》，從第1集到最後一集真的是過程高潮迭起，扣人心弦，讓人欲罷不能。
這部韓綜之所以能掀起高度討論與話題性，得到觀眾的共鳴，基金醫生覺得最大關鍵，就是不論是身為頂尖大廚的「白湯匙」，還是隱身民間的素人高手「黑湯匙」，各自展現不同的廚藝專長與優勢，並善用自身特色激盪出最燦爛的火花，呈現給評審和觀眾最完美的料理——這就好像我們投資ETF，也要善用個別產品的布局優勢，為自己的資產配置加分！
基金醫生最近觀察到，投信業界的高股息ETF產品開始出現差異化，從過去高度集中於台股，到現在開始有日股、中國，甚至於亞太區和全球的高股息ETF商品。其中，中國信託投信近期募集2檔海外高股息ETF，分別是中信全球高股息ETF（00963）和中信亞太高股息ETF（00964），各自鎖定全球和亞太高股息市場。
2檔ETF都是10元小資發行價，也是國內首推海外月配型股票ETF，就好像黑白湯匙各自端出出色料理一樣，帶領投資人航向投資新藍海，是目前國內市場中頗具投資特色的ETF商品。
00963追蹤指數為「NYSE全球特選高股息自由現金流指數」，是全台首檔月配息的海外股票ETF，投資範圍涵蓋全球主要國家大型市值企業，同時結合了市值、流動性、股息殖利率等篩選標準，萃取優質國際企業的優渥股息。選股邏輯主要以4道工法精選50檔全球成分股：
1.鎖定已開發國家（美、英、德、法、日本與新加坡），剔除中、港、台，也剔除博弈、菸草和武器、成人娛樂等相關產業。
2.以交易規模篩選，市值＞50億美元（既有成分股至少40億美元）。
3.股息殖利率＞3%、自由現金流收益率＞6%（既有成分股至少＞5%）。
4.以股息殖利率進行加權，每年4月定審，個股上限10%。
00963投資國家與產業布局相對分散，目前預定主要投資國家包括：美國51.5%、日本14.7%、法國11.6%、英國11%、德國7.7%、新加坡3.5%；產業配置比重為金融34.7%、工業17%、原物料12%、房地產11.9%、能源11.3%。
預定成分股目前鎖定日本前3大海運公司「日本郵船」、「商船三井」和「川崎汽船」、美國大型抵押房地產投資信託公司「安納利資本管理公司」、英國最大保險服務公司「鳳凰集團控股」，以及巴西最大石油和天然氣公司「巴西石油公司」等。
00963的成分股，主要挑選股利發放率和體質較佳的已開發市場企業，發展穩定性較高，長期資本利得與股利發放也相對穩定；同時，已開發國家近5年的現金股利發放率、股東權益報酬率（ROE）等重要指標，表現均優於新興市場或邊境市場國家，是適合投資人作為資產配置與長期存股的標的。
此外，00963有納入收益平準金制度，且配息全數屬於境外所得，列入最低稅負制計算；而個人海外所得擁有750萬元的免稅額，並享有免健保補充費的優勢條件，對投資人而言，可謂具有稅負上的優勢。
本文獲「基金醫生－馮志源的財經筆記」授權轉載，原文：黑白湯匙雙布局，盡享全球及亞太高股息
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馮志源，有「基金醫生」美稱 ，曾服務於滙豐集團（HSBC）旗下滙豐中華投信，現為倫敦證交易所集團London Stock Exchange Group（LSEG）旗下，全球最大共同基金資料庫提供商-理柏（Lipper）擔任亞太區研究總監，專精於新加坡公積金（CPF）、香港強積金（MPF）、馬來西亞公積金（EPF）及台灣勞退基金等國際退休金制度專業研究，綜觀全球及亞太基金市場，在國際及國內各大平面及電子媒體皆有受訪並有專欄發表。
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