ETF獲利術
Smart智富ETF研究室
0050、006208...市值型ETF逆襲？高股息失寵？定期定額存股族狂買這2檔
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-11-21
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
1.國泰永續高股息（00878）本期在定期定額戶數表現上不增反減、較前一期少了2,818戶，不過仍是以30萬61戶的數字，再度拿下定期定額的ETF存股之王。
2.今年來ETF市場有個特殊的現象，就是市值型ETF的崛起！這現象在本期存股榜特別明顯，2檔老牌市值型ETF——元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）定期定額戶數暴增，拿下本期成長冠亞軍。
● 為什麼關注「定期定額交易戶數」？
● ETF定期定額》總覽觀察
● ETF存股王者不變：00878再度霸榜
● 老牌市值型的逆襲？0050、006208戶數持續增漲
● 定期定額非報酬保證
時序進入2024年11月，今年也逐漸接近尾聲，同時也是公告每月定期定額排行榜的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行，並將其分為「個股組」與「ETF組」進行獨立觀察。
為什麼關注「定期定額交易戶數」？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
ETF定期定額》總覽觀察
本期定期定額TOP 10入榜的標的，與前一期相同、無異動，僅有戶數數值上出現變化，不過本期仍有不少驚奇的亮點與重點值得留意。
入榜的10檔ETF裡，高股息ETF同樣占了5檔（00878、0056、00919、00713、00929），其次為市值型的4檔（0050、006208、00692、00850），最後1檔（00881）則是布局5G的產業型ETF 。
表1：2024年10月_ETF定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱（代號）
| 2024年10月交易戶數（戶）
| 2024年9月交易戶數（戶）
| 交易戶數增減數（戶）
| 交易戶數增減幅（%） |
1
| 國泰永續高股息（00878）
| 300,061
| 302,879
| -2,818
| -0.93 |
2
| 元大高股息（0056）
| 269,204
| 268,550
| 654
| 0.24 |
3
| 元大台灣50（0050）
| 265,552
| 261,460
| 4,092
| 1.57 |
4
| 富邦台50（006208）
| 231,652
| 216,547
| 15,105
| 6.98 |
5
| 群益台灣精選高息（00919）
| 126,440
| 124,974
| 1,466
| 1.17 |
6
| 元大台灣高息低波（00713）
| 103,214
| 99,929
| 3,285
| 3.29 |
7
| 復華台灣科技優息（00929） | 78,898
| 82,640
| -3,742
| -4.53 |
8
| 富邦公司治理（00692）
| 36,067
| 35,954
| 113
| 0.31 |
9
| 國泰台灣5G+（00881）
| 32,463
| 32,158
| 305
| 0.95 |
10
| 元大臺灣ESG永續（00850）
| 26,808
| 26,756
| 52
| 0.19 |
註：本表依10月定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源：證交所
整理：謝宜孝
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ETF存股王者不變：00878再度霸榜
國泰永續高股息（00878）本期在定期定額戶數表現上不增反減、較前一期少了2,818戶，不過仍是以30萬61戶的數字，再度拿下定期定額的ETF存股之王。
上個月戶數剛突破「30萬大關」的00878，目前剛好落在30萬戶的門檻邊緣，同時與ETF存股二哥——元大高股息（0056）的戶數差距，也由先前的3萬4,329戶縮至3萬857戶、情況相對罕見。至於00878戶數未來能否維持在30萬的數字關卡，或是被0056奪下存股王者之位，值得觀察（編按：0056於2024年3月期，定期定額戶數正式被00878超車）。
不過截至2024年10月底，00878的2項紀錄（台股受益人數最高、定期定額戶數最多）至今仍無人能出其右。
老牌市值型的逆襲？0050、006208戶數持續增漲
若用「風水輪流轉」來形容這2年的ETF市場，似乎是非常貼切，ETF焦點由過去的高股息轉為市值型，原因正如先前在這篇＜2024年上半ETF績效出爐》高股息ETF全數落後大盤？這2類ETF成最大贏家＞中所說，不外乎就是在電子權值類股走強下，市值型ETF績效也跟著突飛猛進。
同時隨著神山台積電走揚、股價從3位數晉升到4位數之時，那些台積電占比高的市值型ETF今年來績效更是可觀，元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）這2檔老牌的市值型ETF就是最好的例子，一掃過去討論度低迷的標籤（延伸閱讀：台積電一張破百萬貴森森？高含「積」ETF出列！當中13檔ETF每張不到5萬元）。
存股新歡！蟬聯7個月成長之冠：006208
有趣的是，在市值型ETF重回市場焦點之時，並非所有市值型都受歡迎。白話地說，似乎只有「特定幾檔」市值型受存股族青睞，而今年來變化最顯著的肯定是006208！
006208在今年4月期起，每期都穩穩拿下定期定額戶數成長之冠，時間長達7個月（2024年4月～10月），即便台股第3季陷入震盪下挫，存股族的決心仍不受動搖、定期定額戶數每月持續暴增，與過去高股息ETF屢屢拿下成長之冠的情況相比，實屬罕見（延伸閱讀：市值型ETF大比拚》新世代市值型ETF來了！純市值型、ESG型、Smart beta型有哪些、差在哪？）
鴨子划水的元老級大哥：0050
本期的另一個重點，就是台灣首檔ETF——0050，本期新增4,092戶、僅次於006208。在ETF百花齊放的現在，這種純市值型ETF的討論聲量似乎比不上那些具有多因子、高股息ETF，不過並不代表它不受存股人重視。
從數據上來看，0050雖然自2023年12月時，戶數被0056和00878超車、將存股王者之位讓出之後，至今一直維持在排行第3名。不過有趣的是，它和攣生兄弟006208一樣，今年來每月戶數都有著穩定的成長表現，且與排行第2的0056戶數差距上有逐漸縮小的情況，兩者目前僅有3,652戶的微小差距。在台股長期趨勢向上的情況下，0050能否重返過往榮耀，也是未來的觀察重點。
定期定額非報酬保證
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，但並非報酬高低表現，也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
另外無論是市值型、高息型還是產業型...都有開始加入愈來愈多選股因子（Smart beta）的趨勢，進而出現多種變形。換句話說，ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品，在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：ETF存股榜》不是00878也不是0056？市值型ETF 0050、006208戶數成長最狂
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