基金大評比

3個族群　依不同需求聰明做配置

撰文者：蔣定辰更新時間：2007-11-25 瀏覽數：24,635

※定期定額6步驟，穩穩賺取退休金
1. 計算費用　計算退休後每個月需要多少費用。
2. 選定基金　根據目前年齡、收入等情況，挑選適合基金。
在較年輕階段：以積極型基金為主。
在步入退休階段：以配息產品或穩健增值的產品。
3. 配置資產　
在較年輕階段：以積極型基金為主，搭配全球型基金和平衡型基金，如全球新興市場或新興亞洲基金，比重約3成。
在步入退休階段：應以配息產品如歐洲債券型基金，或穩健增值的產品為主，如全球新興市場基金，但投資比重不要超過1成。
4. 選定方式　
在較年輕階段：可單筆加定期定額。
在步入退休階段：可定期定額＋定存。
5. 觀察績效　定期檢視，例如每3個月或半年。
6. 獲利了結　有獲利就出場或轉換。

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