進修充電
目錄
撰文者：蕭碧燕
更新時間：2011-06-24
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第2篇 基金商品看門道
第1章：高收債、新興債—別被配息蒙蔽一切
．從持股分布，掌握基金漲跌風向
．高配息不等於高報酬，觀察利差判斷買進時機
．遇風暴同樣會慘賠，保守族別拿來當定存基金
第2章：話題、得獎商品—未必是獲利保證
．買得獎基金？先搞懂獎項內涵，兼看長中短期績效
．買熱門基金？小心搭上話題末班車
．買下架基金？搶破頭不代表高報酬
第3章：黃金存摺、黃金基金—報酬、風險大不同
．黃金存摺》直接投資黃金，較保值
．黃金基金》報酬、風險高於直接投資黃金
．依據3大差異，挑選適合自己的商品
．通膨壓力＋美元走弱，帶旺金價
．黃金相關投資，也要設定停利
第4章：投資型保單—下手前先釐清需求和收費架構
．購買前》先確認個人需求，再試算費用是否合理
．購買後》採月繳搭配停利、加碼，別忘定期追蹤績效
第5章：投資ETF還是一般基金？3檢測幫你評估
．檢測1》你信任基金操盤人？
．檢測2》你願意承擔風險？
．檢測3》你怕交易很麻煩？
第6章：母子基金—選對買點才能創造最大獲利
．報酬要勝活存，關鍵在「買點」
．挑母基金，最好避開平衡型、貨幣型
．先選優質基金，再選平台
第7章：新募基金—小心陷入「10元迷思」
．多頭年常出現新基金的募集潮
．多頭年的新募基金難獲利，空頭年的老基金報酬難看
．3條件評估新基金值不值得買
．易忽略風險1》閉鎖期內不能贖回
．新基金布局與市場變動有時間差，勿過度期待
．易忽略風險2》趨勢末潮才開募，小心為妙
．留意同類基金漲幅，推測進場是否在相對高點
第8章：A股、B股、A1、ACC—基金代號暗藏學問
．手續費收取方式不同，基金績效也不一樣
．代號定義非通則，須查閱個別公開說明書
．手續費前收，出場時機掌握在投資人手裡
第3篇 基金族必修學分
第1章：簡單3心法—篩選基金績優生
．心法1》只選長中短期績效前段班
．心法2》選信譽良好的基金公司
．心法3》選夏普值高的基金
第2章：定時定額法—挑對基金現在就開始扣款
．原則1》隨時都是進場時機
．原則2》至少扣36個月，低點不停扣
．原則3》確實停利再繼續扣款
．原則4》定期管理，留下賺錢基金
第3章：定率加碼法—趁空頭養大本金
．步驟1》設定加碼點
．步驟2》決定加碼金額
．步驟3》紀律執行加碼
第4章：單筆定時定額化—起飛期追漲賺更多
．原則1》選波動大、循環短的基金
．原則2》市場彈升前，大額分批布局
．原則3》分散扣款時間、投資標的
．原則4》視市場表現調整投資節奏
．原則5》看獲利金額決定出場時機
第5章：別當基金購物狂—買對才能賺更多！
．過度投資，小心全套牢在高點
．買太多，回頭評估扣款金額、投資標的
．買太雜，依據需求分離管理帳戶
．短期要動用的資金，不適合定時定額
第6章：先理債再投資—加速恢復財務自由
．狀況1》短期負債，先還清再考慮投資
．狀況2》長期負債，在可負擔的情況下定時定額
．狀況3》沒有負債，別故意借貸投資找麻煩
．先投資？先置產？衡量財務能力再決定
〈後記〉我的得意門生
現為《Smart智富》月刊、《經濟日報》專欄作家、專業投資演講者。基金投資經歷逾20年，從未虧損出場；推廣定時定額投資基金觀念多年，一年演講超過百場，深受投資人信賴，被財經媒體封為「基金教母」、「蕭老師」。曾任中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長、安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企畫部及壽險通路副總、國際投信企畫部經理、光華投信企畫部經理。著有《蕭碧燕教你有錢退休靠基金就對了》、《蕭碧燕教你靠基金小錢也能變大錢》、《買基金為自己加薪》、《買基金坐擁雙薪》。
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