基金投資教學
懶人基金操作法 報酬率年年達6%
撰文者：詹宛霓
更新時間：2013-12-01
瀏覽數：50,530
進入基金資料頁後，點選➊「持股」，就會顯示➋有效屆滿期。圖中的3.23，代表這檔基金的債券平均在3.23年都會期滿。如果要查看這檔基金持有的債券評等、投資國家，只要點➌「基本資料」→➍ 「月報」，就能查到相關資訊。
善用手機App，基金淨值隨手查
買了基金後，總是因工作繁忙而不小心錯過贖回基金的好時機嗎？如果有這樣的困擾，你一定要試試看「基金看板」這套軟體，只要一機在手，你也能隨時掌握手中基金的淨值和走勢。注意的是，此軟體只適用於iOS系統。
在基金看板中，可以自行設定基金的管理名單，名單中的基金每天會自動更新淨值資料並顯示當日漲跌幅。設定完成後，只要開啟軟體就能檢視所有淨值資訊。點擊名稱還能看到基金3個月、6個月、9個月、1年、2年的淨值走勢圖，馬上就能分辨當前價位是在高點還是低點。
7.另外，現在許多投資人很重視債券基金的配息率，不過目前很多債券基金的配息可能涉及本金，也就是說，如果績效好的基金是拿賺來的錢配息，但績效差的，可能就是拿本金配息。
因此，應該先從總回報率（配息＋淨值價差）來挑值得投資的基金，再從好績效的基金中，去找自己需要的配息頻率跟配息水準。譬如，你希望月配息穩定在5%（年化）上下，就從好績效的基金中，去找出有此配息水準的基金。關於配息資訊，可前往基智網，輸入➊篩選出的基金名稱，進入基金資料頁後，➋點選「配息」，就能看到➌配息頻率和➍配息水準。
8.挑出理想的基金後，若剛好有筆龐大的資金，建議拆成18個月分批投入，以求分散風險。例如，若有筆100萬元的資金，就拆成每月5萬5,000元分批投入。但切記，基金千萬不能買了就放著不管。怪老子建議每半年檢視一次基金，不論是在上漲或下跌的情況下，只要連續2個半年都落後指數報酬率10%，就轉換基金。
要查看基金相對指數的漲跌幅，可以上基智網，在右側➊「搜尋」欄位鍵入基金名稱。接著，點選➋「績效表」→➌「選擇比較標的及區間」，將時間調整為➍「6個月績效」→➎「開始比較」，就能看出半年比較區間內➏基金和➐指數績效漲跌幅情況。從圖中可看出，指數在這半年來的跌幅是2.99%，因此基金如果跌超過3.29%〔2.99%×（1＋10%）〕就繼續觀察，若下個半年績效依然落後指數10%就轉換基金。
【延伸閱讀】
運用網站和Excel，挑選同類型基金中的前段班
前面挑選基金的部分，雖然可以看出不同期間排名在前的基金，但萬一同類型的基金中就有100多檔，該如何選出短、中、長期績效排名都在前段班的基金呢？
1. 首先，進到投信投顧公會的網站（www.sitca.org.tw），在左側的選單欄中，點選➊「產業現況分析」→➋「境內基金」→➌ 「明細資料」。接著，移到網頁底部在「基金績效評比」欄目下選取➍「晨星版本」，於新分頁中點選➎「基金類別績效」。
您可能有興趣的文章