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跟著股市肥羊自組金融股ETF,一次拿下台灣6成金融市場
撰文者:翁建原(筆名)
更新時間:2022-02-16
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電子股每年都有公司倒閉,然而就金融股來說,台灣自從2007年中華商業銀行倒閉後,已經有15年沒有銀行倒閉過了。就像很多人說的,電子股也未必就會倒閉,金融股也未必不會倒閉,但雙方的倒閉機率相差近百倍。
依據台灣證券交易所資料,從2007年1月1日至2021年11月15日,共有134家公司下市,而在這期間,台灣的銀行只有1家中華商業銀行倒閉。可以看出來,我們利用Chapter 1選股條件篩出的公司(國泰金(2882)、富邦金(2881)、中信金(2891)、元大金(2885)和台泥(1101)),倒閉機率只有其他公司的1%。
其實我覺得講1%是客氣啊!我挑選的金融股,倒閉機率怎麼可能只有其他公司的1%?應該是0.01%才對。但做人總是要含蓄點,說我挑選的公司,倒閉機率只有其他公司的1%就好,這樣才能展現出肥羊族的謙虛。
當然,即使機率只有1%,還是有可能會倒閉,因此很多人會吐槽買金融股,不如買指數型ETF。確實,單看1檔金融股和1檔指數型ETF,絕對是1檔指數型ETF比較穩,但我們是「國泰金、富邦金(註1)和中信金」3檔金融股,比1檔指數型ETF還要穩。
富邦金在2021年3月30日完成公開收購日盛金(5820),並持續在市場上買入日盛金流通在外的普通股股權,預計在2022年第1季完成合併。
台灣可以倒30家大型電子公司,但台灣不能倒3家大型銀行,這會造成經濟崩潰,新台幣淪為廢紙的。所以銀行股才會被稱為「大到不能倒」,倒了政府得想辦法處理,否則會害死很多「不炒股」的老百姓。不是銀行不會倒閉,而是政府不敢讓銀行倒閉。「鐵打的銀行,流水的電子股。」銀行就跟鐵打的一樣堅固,電子股卻像流水般,每天倒閉來,倒閉去。
如果買3檔指數型ETF,會比3檔金融股穩嗎?不會,因為台灣大公司就這麼幾家,無論1檔指數型ETF,還是3檔指數型ETF,買的公司都差不多,從幾乎每檔指數型ETF都擁有很高比例的台積電(2330),就可以獲得證明。除非你買的是美國的指數型ETF,否則單純以台灣的指數型ETF和3檔金融股相比,台灣的指數型ETF沒有比較穩。至於美國的指數型ETF如何,這已經超越本肥羊所知的領域,不予以討論。
無論如何,指數型ETF分散風險的概念,還是非常值得肯定。因此,我也開始打造自己的金融股ETF,只要同時持有國泰金、富邦金和中信金這3家大型銀行,就等於拿下60.22%的金融市場。這就是肥羊流派目前獨創的金融ETF,以後還會加入其他大型金控,但目前就是先拿下這3家。別再爭辯國泰金、富邦金和中信金,到底哪家銀行,才是台灣第1,全部買下來就對了。壟斷整個台灣金融界,就是本肥羊以後的構想,但實際執行上還有段距離,夢想要遠大,但步伐必須謹慎。
以台灣15家金控公司(註2)2021年前10月累計獲利來看,富邦金賺1,393.4億元(含日盛金的35.3億元),國泰金賺1,279.4億元,中信金賺504.4億元,3家金控合計賺3,177.2億元,占全體金控總獲利5,275.9億元的60.22%(=3,177.2億元÷5,275.9億元×100%)。其餘金控全部加總,賺得比這3家金控還要少,大者恆大,小弟怎麼努力都沒用。
台灣15家金控公司包含華南金(2880)、富邦金、國泰金、開發金(2883)、玉山金(2884)、元大金(2885)、兆豐金(2886)、台新金(2887)、新光金(2888)、國票金(2889)、永豐金(2890)、中信金、第一金(2892)、日盛金、合庫金(5880)。
我個人多年來的信念,就是「主治醫師必須當住院醫師的表率,年長者必須做年輕人的楷模。」我凡事不會直接叫別人去做,我會親自示範一遍,才叫別人去做,「言教不如身教」。這套用在炒股上也是一樣的,我不會去跟你爭辯國泰金的好壞,我會自己先買1,000萬元的國泰金,然後問你要不要跟?別問我國泰金哪裡好,你要我瞎掰的話,我可以找出1,000個理由證明國泰金很好;當然,你也可以找出1,000個理由,證明國泰金是垃圾,嘴砲是打不出勝負的。
既然我看多國泰金,我就買進1,000萬元國泰金;你看空國泰金,就麻煩你放空1,000萬元國泰金,多言無益,大家用鈔票分勝負。跟隨肥羊流派炒股最簡單,完全沒有任何基本面的分析,產業未來的預測,那些全部都是廢話。知道每個人都知道的新聞,學會每個人都會的基本分析,這樣怎麼可能賺到錢?又不是傻了。你唯一需要做的,只有掏錢出來,買進本肥羊推薦的股票,連小學生都能輕鬆勝任這個工作。至於你有沒有小學生的程度,我可就不知道了,但我知道多數酸民的水準,連幼兒園的學生都不如(本文摘自《打敗疫情:1年賺1400萬的肥羊養股術》第2章)。
出生於1974年,私立中山醫學大學畢業,自封為「股市肥羊」,在股市爆料同學會的帳號亦為「肥羊」。曾在國軍斗六醫院(現為成大醫院斗六分院)、署立朴子醫院、嘉義基督教醫院等地任職,現為雲林小診所的受僱醫師,著有《完整公開交易紀錄的肥羊養股術》、《躺著賺1年400萬的肥羊養股術》、《崩盤照買的股市肥羊心理學》等書。
相信買股要迅速,賣股要謹慎,平時要多睡覺。認為投資者不應聽信他人建言,只需紀律地照著公式操作。他利用自創的肥羊派波浪理論,在大盤下跌時不斷進場拉低平均成本,2021年獲利有1,406.5萬元,2021年投資報酬率50.8%,從1999年~2021年炒股總獲利2,723.4萬元,至今股票市值已達4,368.8萬元,並且公開股票存摺供所有人檢視。
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