達人開講
想追AI行情 該買基金還是ETF？
撰文者：夏韻芬
更新時間：2024-05-01
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圖片來源：Adobe Firefly
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Q：我是名退休族，先前有買一些高股息ETF，打算將配息拿來支付日常開銷。不過最近看到不少報導都在說國內的科技類股（如半導體、AI）都很強勢、漲幅驚人。想問如果我要布局科技類股的話，該選ETF還是基金？兩者有何差異？（網友 陳媽媽）
Ａ：首先，在「科技型基金」和「科技型ETF」兩者中做選擇前，必須得先釐清這兩種產品的差異性，前者屬「主動型基金」，也就是我們常聽到的基金或共同基金，報酬表現很吃經理人或經理團隊的操作功力。另外這類產品最大的特色就在於投資主動性，大多是以獲取超額報酬（打敗市場）為投資目的、積極性強，故費用率上往往比ETF高不少。
而ETF為「Exchange Traded Fund」的英文縮寫簡稱，中文譯為「指數股票型基金」，指的是可在交易所買賣交易的基金，為基金的一種；而ETF和主動型基金最大的差異在於ETF必須跟隨指數操作、無法像主動型基金一樣任意更換投資策略，因此也有被動型基金的稱呼，整體費用率上普遍較主動型基金來得低。
其實基金和ETF選誰的問題並沒有標準答案，除績效外還得考量風險性、配置等。雖有不少主動型基金長期報酬勝過ETF或大盤，不過最關鍵在於要挑對基金，並非每檔主動型基金都能打敗大盤，故在挑選時可搭配指標輔助篩選，如4433法則等……。至於ETF部分，你提到有買高股息ETF來創造金流，目前國內高股息ETF產品眾多，部分AI股比重高，也有鎖定科技產業的，若你買的高股息ETF已有配置不少科技股的話，可再斟酌是否要再布局科技產業。另外，若能承受更高風險、想追求更高報酬，那科技型基金應會是不錯的選擇；倘若認為自己可承受風險較低、只想獲取合理報酬，那科技型ETF可能會相對適合。建議投資人做好通盤考量後再決定也不遲。
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