ETF獲利術
00948B、00949錢進海外
撰文者：謝宜孝
更新時間：2024-07-01
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圖片來源：達志影像
隨著ETF的蓬勃發展，這項金融商品儼然已成為當今投資新顯學、時下全民運動，各種新型態的ETF正如雨後春筍般竄出，猶如進入一個ETF百花齊放的大時代！有鑑於此，《Smart智富》月刊將針對近期市場上新問世的ETF進行研究與剖析，幫助讀者迅速掌握各檔ETF新兵的投資特色與核心重點。
國內ETF投資熱潮方興未艾，尤以今年來說，無疑是個ETF大噴發的一年，除了各類型ETF一檔檔接力問世外，在產品上也開始出現諸多變形。而近期的ETF新兵，開始出現不鎖定台股市場、專以海外布局為投資主軸的ETF，如本期的2大主角──債券型ETF的中信優息投資級債（00948B）及布局日股市場的復華日本龍頭（00949），不約而同都是以海外股債市為投資重點。現在就來看看這2檔ETF有什麼特色吧！
00948B》鎖定長天期BBB-級以上投等債，兼具收益與穩健
00948B是以「投資級公司債」為主體的債券ETF，在經理費率與保管費率上多比股票型ETF低，兩者費用率為非定值、基金規模愈大，費用率愈低；經理費率上有0.2%、0.3%這2種級距，保管費則為0.06%、0.08%和0.1%，並採月配息設計、含收益平準金。
投資公司債最大的風險就是違約，故債券的信評很重要。00948B在選債邏輯上，除基本的債券流通規模、投資等級（債券信評BBB-級以上）、天期長（15年以上）外，更利用ESG評級（依Sustainalytics ESG評鑑標準）來篩出優質公司債；成分檔數不固定，指數則每月會進行再平衡。此外，亦有「單一產業權重＜3%」、「單次周轉率＜5%」等4大機制來優化指數收益並分散風險。
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