股票投資術
擁8500萬資產的股市肥羊傳授選股攻略
掌握5原則 篩出優質金控股
整理者:周明欣
更新時間:2024-09-01
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圖片來源:達志影像
編按:靠投資金控股再賺2,800萬元的股市肥羊認為,通貨膨脹無可避免,但與大盤緊密相關、不會倒閉的金控股,價格永遠會跟著上漲。投資人只要從中擇優投資,就能吃到金控股股價隨通膨上漲的紅利。而他也將自己操作金控股的投資奧義寫入《股市肥羊:從低收入戶到8500萬資產》一書中供讀者借鑑。以下為本書精彩摘要:
如果你要問長期投資可以維持多久?這得看你投資哪個行業。電子業競爭太激烈,但金融業絕對不可能倒閉。我們只需要挑選龍頭銀行,就能壟斷金融業的利潤。
下面先幫大家介紹一下肥羊族挑選股票的範圍和相關標準。選股範圍是以元大台灣50(0050)成分股中的金控股為主,共有12家(取自2024年7月資料),分別是中信金(2891)、富邦金(2881)、兆豐金(2886)、國泰金(2882)、玉山金(2884)、元大金(2885)、第一金(2892)、合庫金(5880)、永豐金(2890)、華南金(2880)、台新金(2887)和開發金(2883),其他銀行一律捨棄。以下詳述我對這12家金控的評論:
評價S級》值得長抱的搖錢樹
評價S級金控共有5家(詳見表1):
1.中信金:獲利很穩,從2017年起,就是我的主力持股,至今從未改變。有人問我:「啥時要賣掉中信金呢?」我只能說:「一直都在賣,也一直都在買,10年內不考慮出清。10年後的事情,10年後再說。」
2.富邦金:這檔股票我也持有好幾年,之前富邦產險因販售防疫保單,賠得非常慘;美國聯準會(Fed)升息,富邦金持有的債券價值又大幅度縮水,現在終於看到賺錢曙光。
3.元大金:很多人常跟我說:「肥羊流派又不買ETF,為啥臉書(Facebook)社團『金融股的股市肥羊』有一堆人討論元大高股息(0056)、元大台灣價值高息(00940)?是不是該和他們劃清界線呢?」
請搞清楚這些ETF是誰發行的。你身為元大金的股東,可以罵元大金旗下元大投信的客戶嗎?不行啊!因為ETF賣得愈好,金控就賺得愈多。鼓勵大家買ETF都來不及,怎麼能劃清界線呢?肥羊族絕不做傻事。
4.國泰金:之前許多人抱怨國泰金股價不會漲。其實不是國泰金股價不會漲,而是上漲時機未到。像是2024年年初,國泰金的股價就漲超凶,如果氣勢能持續到年底,大有可為,可惜後來被富邦金超車。
5.永豐金:最大的優勢是獲利穩定、股價便宜,缺點是現金股利長年偏低。如果你買不起股價超過30元的中信金、元大金,那麼股價20多元的永豐金是個不錯的選擇。
評價A級》表現平穩,可多加觀察
評價A級金控共有3家(詳見表2):
1.玉山金:這幾年股價下跌的主要原因就是股票股利發太多。股票本身是沒有任何價值的,要把股票賣掉,才會有價值。目前玉山金的政策改以現金股利為主,希望能對長期積弱不振的股價帶來好影響。
2.華南金:過去華南金的現金股利一直都不高,多在0.8元以下,2024年算是很勇於突破,配1.2元,大舉提高現金股利,希望以後可以繼續下去。
3.開發金:2023年開發金配發的股利是0元,這件事情重傷開發金的股價,也是開發金沒有晉級評價S級的原因。因為這件事情,本肥羊3年內不會考慮購買開發金。
評價B級》隱憂浮現,靜待後續發展
評價B級金控共有3家:
1.第一金:我對第一金沒啥意見,現金股利高,獲利也很穩定,但我對第一金老是換董事長,很有意見。公家銀行董事長不該成為政治酬庸的工具,這是我2017年~2018年賣光第一金的原因。
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