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    Smart智富密技第82期

    實戰工具篇4

    布局台股ETF 坐領高股利又賺價差

    撰文者:陳彥丞2016-04-20
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    近年來,ETF(指數股票型基金)成為市場上熱門的商品。此商品兼具交易便利、篩選方式簡單,以及費用低廉等優點,再加上部分ETF同樣有穩定配息的優勢。以主打高殖利率的ETF—高股息(0056)為例,這幾年股利殖利率幾乎都逾4%。在低利、甚至是負利率的時代,對投資人來說,這不失為穩健的收益工具。

    操作心法1》交易方式簡單、資訊透明

    什麼是ETF呢?從它的中文簡稱「指數股票型基金」可以略知一二。每檔ETF皆會追蹤1檔標的指數,當這個標的指數上漲1%時,ETF也會跟著上漲1%。而標的指數上漲或下跌,是由組成標的指數的成分股票所決定,因此要形容購買ETF,最貼切的說法就是「買入一籃子的股票」。

    只需要少許資金
    即可參與績優股行情

    由於市場上存在許多優秀的個股,但是並不是每位投資人都有足夠的資金,可以全部買進,因此ETF其中一個優點,就是利用少許的資金,參與這些績優股的行情。

    當然,因為ETF等同於買進許多檔不同的個股,所以在風險上相較於單壓一檔標的來得低。同時,ETF的成分股也會因為市值的變動而定期更換,達到自動汰弱留強的功能,而且資訊公開透明,投資人想要了解自己買的ETF有哪些成分股時,都可以透過網路輕鬆查詢。

    元大台灣卓越50基金暨元大台灣高股息基金經理人張美媛表示,ETF吸引投資人的原因為,它是個簡單的投資工具,選擇標的時,不用像股票那樣得參考各種數據。觀察1檔ETF,重點只需著重在它所投資市場未來的趨勢與方向即可。

    目前台灣掛牌上市的ETF共有43檔,追蹤的指數與投資的地區都不太相同,在規定上也各有差異,像是在負利率時代投資人最關心的收益分配,目前只有國內成分ETF,例如台灣50(0050)會發放股利,其他種類的ETF並不會分配收益。

    張美媛說,投資人在買進ETF前,一定要了解自己的需求是什麼,才不會挑到不適合的類型,導致虧損出場。她指出,由於國內成分ETF會配息,因此較適合長線布局。然而,像是槓桿型與反向型ETF,例如:滬深2X(00637L)、T50反1(00632R)等,因為淨值計算方式不同、漲跌幅波動較大,所以應以短線交易為主。

    操作心法2標的多元,小資族、高資產族皆合適

    想要利用ETF達到年年皆能領取固定配息的好處,投資人當然要選擇國內成分ETF。其中,台灣50與高股息的成交量大,是較為熱門的標的。投資人選擇這2檔ETF,不但交易方便,也不會有流動性的風險。

    定期檢視成分股
    汰弱留強維持整體水準

    台灣50的全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,是台灣首檔掛牌的ETF,也是目前交易量與規模最大的國內成分ETF。台灣50最大的特色,在於其標的指數篩選台灣證券市場中,市值前50大的上市公司作為成分股,幾乎不會有踩到地雷股的疑慮。也因為這個特色,台灣50與大盤指數的連動性相當高。

    台灣50在每年3月、6月、9月、12月,會對50檔成分股進行審核,除了依照市值之外,還會以該公司的公眾流通量作為篩選條件。公眾流通量指的是該公司在市場上實際可以流通的股數比率,如果低於5%就會從成分股中剔除。

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