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    Smart智富月刊 185 期

    《Smart智富》台灣配息基金投資行為調查

    87%民眾想買配息基金

    撰文者:林淑玲 2014-01-01
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    如果要票選2013年台灣最火紅的基金商品,恐怕非配息基金莫屬!以固定收益型基金做觀察,根據投信投顧公會統計至2013年10月資料顯示,境外固定收益型基金規模為1兆4,822億元,境內固定收益型基金規模也有2,695億元,加總起來金額高達1 兆7,517億元,超越股票型基金的1兆6,188億元,是規模最大的基金類型。

    配息基金賣得好,讓各基金公司2013年莫不費盡心思搶推商品, 以維持銷售熱度,持續搶攻大餅。除了新募集的債券型基金,連平衡型基金、高股息基金也紛紛主打配息訴求,在2013年下半年甚至有境外基金公司推出亞洲,乃至全球少見的周配息基金,成為熱門話題。

    到底配息基金有何魔力?投資人怎麼挑配息基金?大家能接受動用本金當配息來源嗎?更重要的是, 這股熱潮反映了什麼現象?為了解這些問題,《Smart智富》月刊委託創市際市場研究顧問公司,進行「台灣配息基金投資行為調查」, 透過網路問卷方式,調查期間為2013年12月5日到2013年12月9日,結果有5大發現如下:

    發現1 66%受訪者心動還沒行動

    在配息基金熱賣的情況下,高達87%的人想買配息基金,這結果並不令人意外,較意外的是,在這些想買配息基金的人裡,有66.3%的人還沒有買過配息基金!

    為什麼依然有如此高比率的人想買配息基金?在進一步的問題裡, 前3大理由(可複選)分別是: 「抱著時有利息領,賣掉時可能還有價差賺(51.9%)」、「銀行定存利息太少,會打不過通膨(49.7%)」、「可以定期領到一筆錢,靈活運用(42.2%)」。

    歸納這3個理由背後反映出的想法,無非是銀行利息太低,投資人希望透過穩健的理財手段,定期領到較高的利息,以求打敗通貨膨脹。國際權威基金研究機構晨星(Morningstar)亞洲基金研究總監陳永熙(Wing Chan)表示, 習慣投資定存領息又打敗通膨的一般民眾,以及靠銀行利息過活的退休族,都必須另尋定存替代品,於是,年配息率7%(以高收益債為例)的配息基金,就成為最受歡迎的商品。「這樣的現象不是只有台灣,其他亞洲國家如香港、新加坡、日本等,也可以看到配息基金熱賣的現象。」陳永熙說。

    「基金教母」蕭碧燕則從投資心理面解讀。她指出,金融海嘯之後,股票市場波動大,「配息基金成為幫助大家度過漫漫長夜(意指景氣低迷、股票市場動盪)的工具。當你一手領配息時,就算另一手的股票虧損,心裡不會那麼慌, 不會走到一半(意指無法承受股票波動而認賠殺出)投降」。

    蕭碧燕說,「配息基金在2014 年,還會繼續流行!」因為2014 年全球經濟仍處於微弱復甦,同時面臨美國量化寬鬆貨幣政策(QE)緩退,金融市場勢必會持續動盪,很多投資人即使看到經濟有復甦,還是不敢投資股票。因此投資人希望透過理財定期領高息、打敗通貨膨脹的需求,2014年依然存在。


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