輕理財

投資績效不如人？ETF、股票到底該怎麼選？專家：不必攀比，了解需求最重要

關鍵字：

圖片來源：Adobe Firefly

摘要

投資績效追不上朋友怎麼辦？別在意！投資不是與他人攀比，而是與自己的競賽，了解自己的需求、因地制宜規畫策略最重要。

投資，與其跟別人比績效、比報酬，我更覺得是與自己的競賽。有的人從一開始買個股，因為風險的顧慮，後續就將個股全部轉換為ETF。

也有人一開始買配息型ETF，後來轉換為市值型ETF；也有人一開始買市值型ETF，為了要有穩定的現金流又不想賣股，後續轉換為配息型ETF。有些人則是從頭到尾都只專注在市值型ETF，直到退休。

以上這些投資行為，得出一個道理，沒有一種策略是完全適合所有人！即便指數型書籍用歷史數據回測結果，長期以來市值型報酬一定會打敗配息型，但還是有人會把資金投入在配息型標的上。

這時一定會有熱心投資人跳出來「指導」，既然你都看過這些書了，為什麼還是執意買其他類型的股票。更熱情一點的，就會開始嘲笑你的投資策略。而我是市值型及配息型都買，那我到底算是什麼流派？

曾經，因為案子不穩入不敷出時，緊急預備金花完了，所幸還有配息的錢可以用來應急，以致於不需要在低檔時賣股，心理上的壓力比較沒那麼大，後子案子順利後，便開始有了穩定的主動收入。而我就是因為工作性質的關係，才需要配息型及指數型一起配置。

所以，在網路上只要看到有人辯論，別被非黑即白的論點帶走，更不需要選邊站。這時應該用開放的心態去思考正反論點，並反覆思考，現在的你，什麼樣的策略適合你。

因為別人不是你，只有你了解自己的需求，即便現在的投資標的適合你，過了幾年後，可能會因為收入變化、健康、家庭、生涯規畫...等等因素，進而改變投資策略。

因為投資，從來不是為了跟別人攀比績效，而是要跟自己比，今天的資產與昨天相比有增加了嗎？

免責聲明：以上所提到的標的純粹是舉例及觀念分享，並不構成投資推薦&買賣，投資前一定要了解風險，盈虧自負。

我是一位廣告製片，之前沒有想過透過寫作來做什麼，當我發現很多有影響力的人，透過文字的力量改變了很多人的想法，發現寫作的魅力與影響力。想藉由自己寫出的文章，讓讀者看了有所收獲，讓人變得更好。與此同時，透過寫作的練習內化自己的深度，也練習讓自己的觀點被更多人接受，也希望看了我的文章可以幫助到你或妳。

您可能有興趣的文章