基金投資教學

Q12》同類型基金這麼多　怎麼挑績效最好的？

一組同類型基金可能就包含80、90檔的基金，這麼多檔，如果要一檔檔研究，要花很多時間，我該如何用簡單的方法，挑選出短中長期績效表現都不錯的標的呢？

正確解答：用專家建議法則篩選！

補以基金專家建議的法則（譬如4433法則），運用在「篩選」功能上，不論想選出1年內績效前1/4，還是6個月內績效前1/3，都可以在幾分鐘內完成！

只要用篩選功能就能在近百檔基金中挑出績效比較好的，這是怎麼做到的呢？

市場上挑選基金的方法五花八門，像是基金教母蕭碧燕的3163法則，就是在同類型基金中，挑選3年、1年、6個月、3個月的績效，都在同類型排名前1／2的基金。

另外最常見的，就是由台大教授邱顯比所建議的4433法則。所謂的4433法則，就是先選1年內績效占同類型前1/4的基金；接著，再選2、3、5年和今年以來績效在前1/4的基金，最後再將3個月和6個月排名在1/3以外的基金排除。

以下以晨星版本2012年11月基金績效表中的「全球新興市場股票」類別為例，套用4433法則來進行篩選。

【基本試算】

步驟1》

想查詢基金績效，可前往投信投顧公會的首頁（網址：www.sitca.org.tw/），點選網頁左方欄目的「產業現況分析」→「境內基金」→「明細資料」，點開後下移會出現基金績效評比，有台大教授、理柏和晨星3種版本，本篇以晨星版本點入後的「基金績效（101年11月）」為例。

步驟2》

點擊進入後，選取欲投資的基金類組，此處以「全球新興市場股票型基金」類別為例，並圈選該類組的所有基金資料，按下Ctrl＋C複製，再開啟新的Excel工作表，點選A1儲存格，再按下Ctrl＋V，將複製的表格黏貼到工作表上。貼上之後，可以將工作表名稱改為基金類組的名稱，如此就算工作表數增加也不會混淆。

步驟3》

為了讓每列的欄位一致，網頁資料貼上之後，點選第1列，再按滑鼠右鍵→刪除，刪除之後A、B和L∼N 的欄位標題也會一併被刪除，刪除後記得在A1打上「基金名稱」；B1打上「英文名稱」；L1∼N1照順序填入「年化標準差（3年）台幣」、「β3年（台幣）」、「Sharpe3年（台幣）」。

補齊欄位名稱後，點選第3列，接著點擊Excel功能列的「檢視」→「凍結窗格」→「凍結窗格」（凍結窗格功能，詳見附錄1），設定完成後，不論資料多長，上下瀏覽資料時都看得到標題列喔！

步驟4》

接著，➊將所有資料範圍圈選起來，圈選完成後，點擊功能列中的「➋常用」→「➌排序與篩選」→ 「➍篩選」。

設定成功的話，就會看到每個標題名稱的儲存格右方，都會出現「▼」的符號。

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