基金投資教學
Q12》同類型基金這麼多 怎麼挑績效最好的?
撰文者:詹宛霓
更新時間:2013-02-01
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一組同類型基金可能就包含80、90檔的基金,這麼多檔,如果要一檔檔研究,要花很多時間,我該如何用簡單的方法,挑選出短中長期績效表現都不錯的標的呢?
正確解答:用專家建議法則篩選!
補以基金專家建議的法則(譬如4433法則),運用在「篩選」功能上,不論想選出1年內績效前1/4,還是6個月內績效前1/3,都可以在幾分鐘內完成!
只要用篩選功能就能在近百檔基金中挑出績效比較好的,這是怎麼做到的呢?
市場上挑選基金的方法五花八門,像是基金教母蕭碧燕的3163法則,就是在同類型基金中,挑選3年、1年、6個月、3個月的績效,都在同類型排名前1/2的基金。
另外最常見的,就是由台大教授邱顯比所建議的4433法則。所謂的4433法則,就是先選1年內績效占同類型前1/4的基金; 接著,再選2、3、5年和今年以來績效在前1/4的基金,最後再將3個月和6個月排名在1/3以外的基金排除。
以下以晨星版本2012年11月基金績效表中的「全球新興市場股票」類別為例,套用4433法則來進行篩選。
【基本試算】
步驟1》
想查詢基金績效,可前往投信投顧公會的首頁(網址:www.sitca.org.tw/),點選網頁左方欄目的「產業現況分析」→「境內基金」→「明細資料」,點開後下移會出現基金績效評比,有台大教授、理柏和晨星3種版本,本篇以晨星版本點入後的「基金績效(101年11月)」為例。
步驟2》
點擊進入後,選取欲投資的基金類組,此處以「全球新興市場股票型基金」類別為例,並圈選該類組的所有基金資料,按下Ctrl+C複製,再開啟新的Excel工作表,點選A1儲存格,再按下Ctrl+V,將複製的表格黏貼到工作表上。貼上之後,可以將工作表名稱改為基金類組的名稱,如此就算工作表數增加也不會混淆。
步驟3》
為了讓每列的欄位一致,網頁資料貼上之後,點選第1列,再按滑鼠右鍵→刪除,刪除之後A、B和L∼N 的欄位標題也會一併被刪除,刪除後記得在A1打上「基金名稱」;B1打上「英文名稱」;L1∼N1照順序填入「年化標準差(3年)台幣」、「β3年(台幣)」、「Sharpe3年(台幣)」。
補齊欄位名稱後,點選第3列,接著點擊Excel功能列的「檢視」→「凍結窗格」→「凍結窗格」(凍結窗格功能,詳見附錄1),設定完成後,不論資料多長,上下瀏覽資料時都看得到標題列喔!
步驟4》
接著,➊將所有資料範圍圈選起來,圈選完成後,點擊功能列中的「➋常用」→「➌排序與篩選」→ 「➍篩選」。
設定成功的話,就會看到每個標題名稱的儲存格右方,都會出現「▼」的符號。
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