王媽媽看電視新聞時，看到美國股市頻傳捷報，「道瓊工業指數（Dow Jones）」站上1萬5,000點， 創下117年來的新紀錄，也想靠基金賺點私房錢的王媽媽，決定挑一檔績效好的美股基金做單筆投資， 來追上這波的漲勢，但是，從沒買過基金的她，究竟該如何分辨出哪檔基金績效比較好呢？
【網站介紹】
◎網站名稱：晨星（Morningstar）
網址：tw.morningstar.com
核心功能：
1. 篩選在同類型基金中，長、中、短期績效都在平均之上的基金。
2. 檢視基金的標準差和夏普比率。
3. 將基金各年度績效和同組平均和指標指數進行比較。
4. 提供基金的滾動報酬圖表，觀察在不同投資期間下該檔基金賺錢的機率，以及在景氣多空之下基金相對於整體大盤的表現。
5. 查看基金整體的投資組合。
◎網站名稱：基智網
網址：www.moneydj.com/funddj
核心功能：
將多檔基金在同一個指標指數的標準下比較績效。
想要挑出好基金，第一步應該反問自己想投資的基金型態，投資人可藉由以下4個問題來確認：1.我想投資什麼樣的商品？2.我希望投資在哪個區域，是全球、區域型、還是單一國家？3.想投資的區域是屬於已開發國家還是新興市場？4.發行投資商品的企業規模是大還是小？
藉由思考這些問題，可以在大腦內先行建立投資藍圖，並初步了解可能的風險和報酬。從情境中可以看到，王媽媽想投資的是股票；投資區域是美國，屬於已開發國家； 在此假設她是風險中立的投資人，想要在追求成長的同時又兼顧防禦，因此希望以市值較大的大型企業和債券雙重搭配，如此就算再次碰上另一波金融海嘯，基金也能夠提高債券比重，降低股票部位，達到抗跌效果。