5.執行停利計畫，以免紙上富貴
不管是基金投資或是員工配股，最好都能設立停利點，例如15%或20%，只要到達這個目標，就贖回基金，或是賣出股票，落袋為安，才不會像先前遇到金融海嘯的經驗一樣，原本投資獲利變成虧損連連，紙上富貴一場空。
另外，停利點該怎麼設才合理呢？建議應該要依照自己的風險承受度，參考市場景氣機動調整，例如風險承受度高且景氣好時，停利點可以設15%以上，但是如果個性保守的話，資產配置標的也相對較為穩健，預設太高的停利點就不容易達到，應該要降低為10%為宜。
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錯誤的投資、資產配置觀念
1.資產超過8成都拿去投資，造成配置不均，甚至連緊急預備金與生活費都投入投資，高度曝險
2.未規畫個人理財屬性與需求
3.停利、停損目標全憑個人經驗或他人建議，追求高報酬
你應該這樣做：
1.準備6個月的緊急預備金後，將資產分為3成的「保命錢」、6成的「投資錢」與1成的「投機錢」，只用「投資錢」進行投資
2.依個人理財目標與屬性規畫適合的投資組合
3.每季、每年定期檢視調整，才能穩健獲利
Tips_銀行通路的基金轉換費怎麼收？
當投資某公司A基金時，想要賺換同一家公司旗下的B基金會產生轉換手續費。銀行通路會收取200元或500元的手續費，原基金公司也可能會收取轉換金額約0.5%的轉換費，有些基金公司則免收。