致勝習慣1》股債7：3配置，首選全球或區域型基金
怪老子表示，景氣有好有壞，利率和通膨也有高有低，使得股市和債市往往是一漲一跌，風險可以互相抵消，因此建立有股有債的投資組合，才是維持長期獲利穩定的關鍵。在配置資金和選擇標的上，怪老子會這麼做：
1.因為年輕且資金較少，是累積財富的衝刺期，所以投資股票型基金的金額可占總資金的7成，但要用定期定額的方式投入，而債券型基金則占3成，就單筆1次買進。
2.由於資金只有10萬元，又要有股有債，就只能各選1檔，而為了要分散市場風險，股債都會只挑全球型或趨勢向上的區域型基金。
當他又再存到1筆10萬元時，才會把資金投入到同類型裡其他表現也不錯的基金，可再分散一些風險。
致勝習慣2》挑10年年化報酬率在前5名者
在挑選好基金之前，怪老子表示，要先鑽研「指標指數」（Benchmark），在眾多機構編製的指數中，他選擇最具代表性的MSCI各項指數。所以在挑選全球型股票基金時，就要用MSCI世界指數來做對比，如果一檔基金的投資配置、波動度最貼近指數，長期績效追平或超越指數，就可列入投資名單。
只是，無論是股票型或股債型基金，一般人很難細看出其與追蹤指數的配置比例是否相近，所以怪老子會用一個簡單的撇步，就是到晨星（Morningstar）網站，點選全球型股票基金的組別，用10年的年化報酬率做排列，排名在前5名的基金，都可以選。
為什麼是前5名？因為怪老子觀察發現，通常第5名的績效是追平或略高於指數，也就是說，只有前5名的績效能夠超過指數。
怪老子表示，如果有名稱相同，但用不同幣別計價（如美元、歐元、新台幣）或收費方式（如A股、B股、C股、AT股）的基金在排行榜上都名列前茅時，就只能算是1檔，然後再另外挑選4檔。