1.參考指標：可以檢視每檔基金的「參考指標（Benchmark）」，又可以稱為「績效指標」或是「指標指數」；要看一個基金操作得好或不好，光看報酬率是不夠的，還要和參考指標做比較。參考指標是衡量基金表現的重要依據，會依照該檔基金的投資標的，選擇一個指標作為參考指標。
舉例來說，國內大部分的股票型基金都是以台股加權股價指數作為指標，如果這檔基金的表現不如台股加權股價指數，那投資人大可自己買跟得上大盤的績優股，或是換檔表現優於大盤的基金。
2.外匯避險：在購買基金時，如果擔心你投資標的的資產幣別有匯率下貶而造成匯損的風險，那就選擇有「外匯避險」的基金。簡單來說，外匯避險就是，基金公司會先跟銀行約定好於未來固定日期或是期間內，依約定的價格與金額換匯，投資時就可以鎖住成本，藉此避開匯率走貶的風險。
5 買進》用微笑曲線投資法分攤風險
買基金一樣是「低買高賣」才有賺頭，但是要如何知道心儀的市場何時是低點、何時是高點呢？可以透過對總體經濟、貨幣政策的觀察來研判進出點，但這些經濟指標對於一般投資人而言難度過高，不妨以定期定額來買進，並運用蕭碧燕的微笑曲線投資法。
投資人若沒有「抓對低點」的信心，絕不能忽略「微笑曲線」的平均成本法。因為景氣有循環，通常各項經濟指標的數據串聯起來都會呈現U型。若定期定額投資，當基金淨值短暫下跌時，同樣的金額可以買到較多的單位數。景氣復甦時，這些低點時買進的單位數將可以發揮最大的效益，讓投資人買進的成本低於目前淨值，進而獲利。