我在3間銀行共買了10檔基金，每次要觀察當下的基金損益時，都要先登入3間網路銀行，總覺得很不方便，有沒有什麼方法能一次直接檢視手中所有基金的績效呢？
正確解答：建立試算表，匯入各基金資料！
補其實只要將基金淨值和匯率資料匯入Excel中，如此只需點開一個檔案，就能夠看到現有基金的即時損益和投資報酬率。
基金的購買通路眾多，除了可以直接向銀行申購外，還可以跟投信公司買到該公司自家發行的基金。市面上還有些投顧公司建立所謂的基金平台，代銷合作的海外基金。
因每家通路的產品多元性不一，推出的優惠也有差異，基於各種需求，部分投資人會一次申辦好幾個基金帳戶來購買基金。
但是，當你擁有太多帳戶時，就會產生管理不易的問題，想查閱績效，一次可能就得登入好幾個銀行帳戶。
為了解決這樣的困擾，以下將教讀者如何利用Excel將手中基金統一管理，避免重複登入所造成的困擾，之後只需點開檔案，就能看出所有基金的報酬率，這麼方便的功能該怎麼設定呢？
【基本試算】
步驟1》
➊ 開啟Excel並建立名為「投資明細」的工作表，依照下圖在A1∼G1建立買入資料的欄位名稱，依序為「基金名稱」、「參考淨值」、「購買日期」、「總單位數」、「投資總金額」、「手續費/ 買」、「買入總支出」等。
➋ 接著在H1∼I1建立賣出資料的欄位名稱，依序為「參考現值」、「賣出總收入」。
➌ 在J1∼P1鍵入「損益」、「投資報酬率」、「年化報酬率」、「計價幣別」、「即期買匯」、「淨值日」和「持有期間」。