財經暢銷書《富爸爸,窮爸爸》的核心觀念是創造被動收入、達成財富自由,即使不工作也有跟工資收入一樣多的現金流穩定流入;《我的零成本存股術》作者星風雪語(簡稱「星大」)也從一位每月月薪4萬多元的小資族,到使用「股利加薪術」,幫自己每月加薪4萬多元,達到財富自由,且領股利的部位,目前多半已是零成本!
星大如何打造零成本部位?就是當核心持股以外的投資標的,其股價達合理價以上,就先獲利入袋,透過價差利潤回收投資成本,最後只留下零成本部位不賣,長期放著領息;或是以最新獲利預估,計算股價評價已經偏高時,就直接換股。
在這樣的操作法下,星大的存股讓他穩定年領50萬元左右的股利,超過本薪收入,對照目前的股票市值,股利殖利率高達6.4%!另外他還會用10%的本金,去做價差操作,每年再創造3成的獲利。
雖然今年在股東可扣抵稅額減半的效應下,星大原本過去可以退稅4萬多元,現在只能退7,000多元,股利省稅效果大減,但他也不會因為省稅效果少,就放棄這每年50萬元的被動收入。
星大回顧2015年到今年上半年的投資狀況,基本上大致符合預期。核心持股仍是以第一金(2892)及華南金(2880)作為領息部位,因公股行庫的業績及股價穩定,可安心抱股,且都是退撫、勞退等退休基金、壽險公司等保守資金所偏好的標的,投資風險偏低。另外,每年還會配發股票股利,加大領息部位,因此星大在這兩檔個股持股的比重最高,且不管股價及獲利表現如何變化,都不輕易賣出。
挑景氣再差都能穩定獲利公司
以保護本金為首要目標
其他核心持股中,工業電腦股融程電(3416)因為石化業資本支出遞延,以及歐洲客戶下單減少,致2015年獲利衰退,但隨著油價復甦以及3項產品通過認證,今年營運應恢復正常,就等營收在第2季末到第3季的旺季期間放量上升;另一檔持股文曄(3036)的營運與業績趨勢方向,則是與公司說法相符,表現合乎預期,因此將續抱到下半年。至於久元(6261),則是去年小賺獲利即出場,因業績不如預期,加上股價不到70元就頻頻拉回,所以星大決定換股到其他標的上。