積極投資－上海激進、台北穩健 （搭配4.13.8.9.10.11調查結果）
經濟前景樂觀，投資報酬高，上海民眾理財激進；經濟前景悲觀，股災教訓不遠，台北民眾理財重保障。
對經濟前景感到樂觀，上海又是蓬勃發展的金融市場，平日民眾關心的是誰有錢，談的是又有哪些新的中國富豪竄起，孫嘉倩認為，充滿暴富機會的環境讓上海民眾積極投資。吳宗昇則從投資行為分析指出，上海民眾是金融市場的新鮮人，沒有經歷股災、房市泡沫等重大危機，自然樂觀並積極搶進，此與近6成民眾未來1年會優先增加股票與基金這兩項投資工具、4成以上願意拿出薪資30～50%投資的調查結果一致。
相反的，台北民眾對經濟前景感到悲觀，又歷經多次股災、1次房地產景氣大幅衰退，近幾年投資報酬率差強人意，投資理財的心態相對保守，有50%的民眾認為上班致富、錢存在銀行才是正途，即使考慮投資理財，願意投資的金額頂多占薪資的10～20%。
但這也可能是保障優於獲利心態所造成的結果，普羅管理顧問整合行銷處長陳若雲提出了另一種觀點。她表示，台北金融工具多元化，儲蓄型壽險、投資型保單、結構型存款、固定收益等保障型商品深受民眾喜愛，許多民眾透過銀行、保險公司購買相關商品，但心態卻不認為是投資理財，而是當作儲蓄，才會出現投資理財情況偏低的結果。
雖然兩個城市的投資理財態度差很多，但卻一致認為退休與創業目標最難達成。陳宏烈指出，離退休時間長，不確定性提高是很大原因。至於創業，朱浩民則認為兩岸的創業想法不盡相同，台北民眾重視自由獨立，會想要開工作室、開店，上海民眾則比較像台灣1970～1980年代的創業型態，以中小企業為主。
上海的方小剛與台北的戴家強，印證了這樣的說法。方小剛說不滿意工作薪資、想要自我實現、創業產生的富豪新聞不斷，都促使他想創業，但想到自己的專長、資金來源等問題，也就不敢真的放手去做。戴家強則承認並不想在工作上有傲人成就，開間店可以讓自己獨立，又有穩定收入，然後就可以全心投入喜愛的攝影與旅遊，開心過日子。