「平衡型基金因具股債靈活操作彈性，進可攻、退可守。根據統計，平衡基金近1個月平均績效為-4.04%，表現明顯較其餘類型基金穩健」
看到以上這段報導，投資人想必很後悔，股票型基金1個月就賠了1成多，平衡型基金只有賠4％，早知道就全買平衡型基金，也不會賠這麼多。
基金業者對投資人解釋平衡型基金定義為：投資組合分散於股票、債券及現金，充分運用資產配置的原理，以達到分散風險的效果。
聽起來很不賴，從2000年起，國內也曾出現平衡型基金大流行，一直到今年4月為止，國內平衡型基金的發行量曾高達90檔（含追加及傘型，不含海外平衡型及2000年之前發行之平衡型基金），如今只剩49檔（至2008年11月14日止），國內平衡型基金清算合併比率竟接近5成。
【空頭買債，多頭買股 平衡基金不平衡】
我不得不幫大家回顧歷史，2000年當時行情震盪，平衡型基金標榜股債之間靈活操作，因此成為熱門商品，由於產品設計允許較寬鬆的持股限制，下限可以降至1成（股票型基金持股下限為7成），甚至有人設計成下限可以到零，後來整整3年空頭時期，平衡型基金全面變形為保守的類債券基金，根本不太買股票。