【診斷】收支分配比重建議為：1. 降低儲蓄型保單費用，提高保險保障，以降低家庭財務風險。
2. 將家庭可支配餘額轉為投資費用，並增加每月定期定額投資金額，以及早達到理財目標。
年支出分配變化
投資組合建議【理財後心得分享】著手記錄收支明細 找出家庭理財盲點
丁先生：很高興透過健診讓我們夫妻清楚了解到，所訂的理財目標只要擬定方向及找到正確的方法，便可順利完成，這個訊息讓我們放心不少。
兩位顧問幫我們檢視了家庭總所得細項的明細，點出不少我們夫妻從未注意的家庭財務盲點，幫助很大，讓我們知道如何針對所訂的理財目標採取應有的作為，避免以前因為忽視或不經意所造成的投資、時間浪費。
丁太太：所謂隔行如隔山，我們只知道投資，以為投資是存錢、讓資產增值，但從未有過風險管理的概念，往往只想到增加獲利卻忽略了風險管控的重要性。透過顧問的提醒，讓我們意識到這一點真的很重要。
以前我也不知道資產要配置，這次顧問幫我們整理家庭資產並分類，讓我們清楚看到現在的問題。健診後我們會依照理財目標調整配置情況。很感謝《Smart智富》月刊提供這麼好的機會，讓一般讀者除了閱讀雜誌吸收別人經驗的同時，更能挑出自己理財的盲點，及早修正。
小檔案_丁太太
出生：1976年
現職：醫療業
理財偏好：基金、保險
小檔案_丁先生
出生：1975年
現職：科技業
理財偏好：股票