45歲的小楊（化名），上有高齡母親、下有兒子要照顧，是標準的「夾心族」。機械系畢業，曾在電子業工作，當時年薪百萬，總認為賺錢很容易，因此賺多少、花多少，偶爾口袋才有結餘。好景不常，2004年，他工作開始不穩，又遭遇離婚等連串挫折，收入不固定只好借貸度日，陸續欠下50萬元信用貸款、5萬元卡債、17萬元保單貸款，加上既有的150萬元房貸，寅吃卯糧的結果，甚至需要靠父母金援，才能養活自己與兒子。
2011年5月，失業半年多的小楊擔心財務繼續惡化， 將拖累父母、兒子，於是向《Smart智富》月刊〈理財健診〉專欄求助，由安睿證券投資顧問公司諮詢顧問組經理姜漢中協助進行財務診斷。姜漢中建議他先釐清收支、整合負債、加強保險保障，同時，建議他投資基金，目標要讓家庭財務先止血，再一步步從谷底翻身。
3個月後，他在傳產業找到一份內勤工作，年薪加獎金約45萬元，雖然不及過去的一半，卻是他終結家庭財務透支噩夢的第一步。他同時聽從顧問建議，強迫自己每筆支出一定記帳，重新學習收支管理，要求自己做到計畫性消費，只買「需要」的物品，少買「想要」的，同時把利息較高的信用貸款、卡債與保單貸款等債務優先清償。
2年下來，小楊不僅陸續還清卡債、信用貸款，更將房貸轉貸，拉長貸款年期，利率少了1個百分點，房貸月付金從每月9,000元減成7,500元。同時，幫自己加保住院日額與實支實付2擇1的醫療險，還幫兒子投保癌症險、重大疾病險與醫療險，甚至每月還挪出5,000元定期定額買台股基金，年化報酬率達10%。年薪減半，竟然還能擠出錢來投資理財、增加保障，這個轉變遠超過小楊的想像，他興奮地說：「一家3口雖然花錢不像以前隨心所欲，但卻擁有錢買不到的安全感，很滿足、很開心！」