ETF獲利術
明年台股行情股利雙好，市值型00921搭配高息型00932一網打盡
撰文者：高富 更新時間：2023-12-22
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新的一年即將到來，投資人該如何佈局台股？專家認為市值型ETF搭配高股息ETF是最佳拍檔，因為2024年台股行情展望偏多，股息配發也有望優於2023年，建立市值型ETF搭配高息型ETF的投資組合，全方位掌握多頭行情與高殖利率獲利機會，將帶給投資人優異的總報酬。
聯準會結束升息2024年確定降息，全球市場注入強心針
備受市場關注的美國利率政策，終於在2023年12月13日最後一次舉行的利率會議塵埃落定。聯準會持續維持現有基準利率區間在5.25%至5.5%不變，最新經濟預測摘要 (SEP) 預期2024年PCE與核心PCE成長預估值同為2.4%，均低於先前預期，而反應利率決策官員看法的點陣圖則顯示2024年開始降息，次數可能為3次。
專家認為，聯準會動向顯示，將會避免因長時間維持高利率而導致經濟衰退，意味著美國經濟軟著陸機會大增，陷入衰退機率縮小。聯準會的最新決策被視為市場最大不確定因素已消除，為全球2024年經濟展望注入強心針，台灣經濟也將從谷底翻身回歸成長。
台灣經濟走出谷底2024年回溫，企業獲利、股息可期
台灣2023年因受全球高通膨、升息、景氣衰退等影響，經濟表現不如預期，不過根據12月11日最新出爐的上市櫃公司11月營收，年增率終於出現睽違12個月的單月營收正成長，繳出3.53兆元佳績，機構法人認為看好12月營收表現。此外，行政院主計總處與台經院上修2024年經濟成長率至3.35%和3.15%，認為隨著終端需求回溫、製造業庫存回補、投資好轉，台灣2024年經濟將回溫，成長速度可望回歸長期平均。
景氣谷底回溫豁然開朗，加上2024年全球將步入降息潮，營運成本下降，市場預期台股上市櫃公司將一改2022年激進升息壓力下的保守心態，整體配發率僅約50%，轉趨大方分享將配息率提高至65%到70%，發放的現金股利總額可望來到2.01兆元到2.17兆元。
市值型ETF＋高股息ETF，一網打盡優質總報酬
換句話說，2024年將是投資人資本利得與股利兩頭賺的一年，專家建議，台股在利率、資金面干擾逐漸淡化下，行情可望漸入佳境，投資策略宜穩紮穩打，配置攻守俱佳的標的，由配息市值型ETF扮演資本利得進攻手，高股息型ETF扮演股利捕手，一網打盡優質總報酬。
不過，專家也提醒，儘管科技股將是明年台股領頭羊，但是傳產表現也不看淡。科技產業在AI帶動下，包括晶圓代工、IC設計、散熱、伺服器等供應鏈業績表現可望持續強勁，電動車、綠能則將持續受惠淨零碳排政策的推動，而巴黎奧運將帶動航空、運動休閒等族群業績，金融族群今年獲利表現不錯發放股利有空間，多元豐富的題材讓不同產業都有表現的機會，透過均衡佈局與主動再平衡的等權重ETF進場，報酬會更穩健。
00921鎖定資本利得追漲抗跌，掌握各類股獲利契機
市值型的兆豐龍頭等權重ETF(00921)涵蓋33個產業，無論是AI、巴黎奧運、綠能等各式題材紅利均涵蓋，等權重的設計讓每檔成分股都有一樣的表現機會。而且，00921追蹤指數是挑選最近1年曾發放現金股利，且最近3年至少有2年發放現金股利，由配息狀況較佳的產業龍頭股組成的指數，回測過去總報酬率，因成分股權重均衡，獲得不同產業的景氣紅利，遇到股市修正行情，也能因產業分散起到保護作用，跌幅相對較小。
00932聚焦高殖利率、涵蓋最多永續優質台股，高息與成長兼具
高息型的兆豐永續高息等權ETF(00932)結合永續、高股息，追蹤的臺灣ESG永續高股息等權重指數2022年殖利率為6.96%，表現亮眼，且高股息成分股必須符合連續三年皆配發股息的篩選條件，配息更加穩定。除了配息，報酬率更是高股息ETF界的佼佼者，00932追蹤指數近五年的含息報酬率達139.87%，與市場主要高股息指數和大盤相比，報酬大幅領先。
更值得一提的是，近期聯合國氣候變化綱要公約第28次締約方會議（COP 28）落幕後，各國勢將加緊推動淨零碳排工程，更多永續商機浮現，相較市場上多數永續ETF採用國外指數公司資料庫，00932採用的是臺北大學標榜Social（社會）、Economic（經濟）、Environmental（環境）、Disclosure（揭露）等四大構面的SEED企業永續評鑑系統，是涵蓋台股市場構面最高、上市櫃公司家數最多者，讓00932更能選出台股市場裡，具備高永續成長動能與高股息的個股。
2024年將是台股多頭再起的一年，投資人興奮之餘還是應保有風險意識，避免權重過度集中在特定股票，做好高檔獲利了結、低檔加碼買進，才能守住財富。
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