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80元的0050買不下手? 這檔隱藏版便宜且報酬率更高!

撰文者:HC 更新時間:2018-08-23 瀏覽數:66,394

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台灣50 0050 存股 ETF 股票投資 006208



如果你想要投資台灣50指數(台灣前50大市值的公司),如果你是ETF長期投資人(買進並持有buy and hold),我建議可以用富邦發行的富邦台灣釆吉50 ETF(006208),取代元大台灣50 ETF(0050)。

先聲明我沒有收取富邦任何業配費用,單純是HC覺得不錯,也提供一些理性分析的角度,提供給投資人參考。


這兩檔ETF一樣都是追蹤台灣50指數,也就是台灣股票市場市值前50大的公司。目前0050股價約在82元附近,想要買一張要價8萬多元,相較起來,06208股價則在48元,一張5萬元以內就可以買得到,對於散戶來說較為平易近人。

累積報酬率比較
006208的發行日是2012年7月17日,我們就從這個起始數據到2018年6月8日為止,可以看到若是這中間都沒有賣出的話,台灣50指數的報酬是106.67%,006208的市價報酬率為101.86%(基金淨值報酬是99.12%),0050的市價報酬率則在98.96%。以累積報酬率的角度來看,006208的表現不俗。


圖片來源:MoneyDJ

定期定額報酬率比較
再以元富證券提供的定期定額報酬試算數據作參考,這邊設定每個月可固定投資5,000元,分別投資在006208以及0050兩檔股票上面(購買零股),計算期間為2015年6月12日至2018年6月11日,在每個月的11號購入,可以看到最後的結果,006208拿到24.36%的報酬打贏了0050的22.35%,以定期定額的角度來看,006208也是表現的可圈可點。


資料來源:元富零股理財專區定期定額試算

內扣費用(成本)
一檔ETF的費用是很重要的評比依據,這表示的是你每年花了多少隱性成本在上面。成本是我們投資唯一可控制的變因,故必須仔細探究。

006208的管理費從2016年10月份調降至0.15%(原本是0.3%),0050的管理費則是0.32%。我們來看兩者去年2017年的費用數據(可點圖放大觀看)。

0050費用比率

資料來源:臺灣證券交易所

006208費用比率

資料來源:臺灣證券交易所

雖然006208的經理費只有0.15%,但由於交易成本高達(0.11%+0.05%)=0.16%,導致總費用比率0.41%,只比0050的費用比率0.42%低0.01%而已,不過至少還是打贏了0050。


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